农夫导航网 泰康红利低波ETF聚合A,泰康红利低波ETF聚合C: 泰康中证红利低波动交游型灵通式指数证券投资基金聚合基金招募说明书

   泰康基金管束有限公司 泰康中证红利低波动交游型灵通式指数证   券投资基金聚合基金招募说明书   基金管束东谈主：泰康基金管束有限公司   基金托管东谈主：招商银行股份有限公司                                 要害教唆    本基金召募肯求已于 2024 年 4 月 23 日获中国证监会证监许可『2024』682 号文准予召募注册。 经中国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金 的投资价值和市集前程作念出内容性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风 险。 只流动性好、知道分成、红利支付率适中、每股股息正增长以及股息率高且波 动率低的证券当作指数样本，选择股息率加权，以反应分成水平高且波动率低 的证券的举座推崇。     （1）指数基日和基点     该指数以 2005 年 12 月 30 日为基日，以 1000 点为基点。     （2）样本空间     中证全指指数的样本空间中得志以下条件的上市公司证券：     （3）选样方法 利增长率，剔除支付率过高或者为负的证券（红利支付率过高：支付率名次在 样本空间前 5%），剔除增长率非正的证券； 年的波动率；按照曩昔三年平均税后现款股息率降序名次，挑选名次居前的 75 只证券当作待选样本； 只证券当作指数样本。     联系标的指数具体编制决策及成份券信息详见中证指数有限公司网站，网 址：http://www.csindex.com.cn/。                                  I 称“方向 ETF”）的聚合基金，投资于方向 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%， 其投资方向是通过投资于方向 ETF，精良追踪事迹相比基准，追求追踪偏离度 及追踪舛误的最小化。 本招募说明书、基金居品贵寓纲要等信息线路文献，全面意志本基金居品的风险 收益特征，应充分琢磨投资者自身的风险承受才能，并对认购（或申购）、买卖 基金的意愿、时机、数目等投资步履作出孤立决策。基金管束东谈主提醒投资者基金 投资的“买者自夸”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营情景与基金净值 变化导致的投资风险，由投资者自行背负。   本基金主要投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等因素产生波动， 投资者在投老本基金前，应全面了解本基金的居品特色，感性判断市集，并承担 基金投资中出现的各样风险，包括：投资组合的风险（包括市集风险、信用风险、 流动性风险等）、管束风险、合规性风险、操立场险、本基金私有的风险、投资 股指期货风险、投资国债期货风险、投资资产赈济证券风险、转融通证券出借业 务风险和其他风险等。   投老本基金可能遭受的私有风险包括：（1）本基金私有的风险，主要包括： 各别的风险；2）标的指数波动的风险，即标的指数并不成完全代表总计股票市 场，其因素股的平均陈说率与总计股票市集的平均陈说率可能存在偏离；3）成 分股停牌的风险；4）追踪偏离风险，包括方向 ETF 与标的指数的偏离、本基金 买卖方向 ETF 时产生的价钱各别/交游成本和交游冲击、标的指数成份股的配股/ 增发/分成等公司步履、标的指数成份股的颐养、本基金买卖股票时产生的交游 成本和交游冲击、申购/赎回因素带来的追踪舛误、新股市值配售/新股认购带来 的追踪舛误、基金现款资产的连累、基金的管束费/托管费和销售服务费等带来 的追踪舛误、指数成份股停牌/摘牌与成份股涨/跌停板等因素带来的偏差、基金 管束东谈主的买入卖出时机选择、其他因素产生的偏差；5）追踪舛误适度未达约定 方向的风险；6）标的指数变更的风险；7）指数编制机构罢手服务的风险等。详 见本招募说明书“风险揭示”部分。                     II   本基金可投资股指期货和国债期货，股指期货和国债期货选择保证金交游制 度，由于保证金交游具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数或相应期限国债 收益率细微的变动就可能会使投资东谈主权益遭受较大损失。股指期货和国债期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的时辰内补足保证金，按轨则将被强制 平仓，可能给投资带来要害损失。   本基金可投资于资产赈济证券。天然基金管束东谈主将久了酌量资产赈济证券的 刊行条目、市集利率、赈济资产的组成及质料、赈济资产的现款流变动情况以及 提前偿还率水对等因素，但本基金仍可能靠近资产赈济证券的信用风险、利率风 险、流动性风险和提前偿付风险等各式风险。   本基金的投资领域包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 靠近的共同风险外，本基金还将靠近投资存托凭证的独特风险。   本基金为 ETF 聚合基金，通过投资于方向 ETF，精良追踪事迹相比基准， 追求追踪偏离度及追踪舛误的最小化。本基金的方向 ETF 为股票型基金，其长 期平均风险与收益高于搀和型基金、债券型基金与货币市集基金。本基金通过 投资于方向 ETF 追踪标的指数推崇，具有与标的指数以及标的指数所代表的股 票市集相似的风险收益特征。 绩并不组成对本基金事迹推崇的保证。基金管束东谈主依照恪尽责守、憨厚信用、谨 慎勤劳的原则管束和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金与方向 ETF 的酌量：（1）两只基金的投资方向均为精良追踪事迹比 较基准；（2）两只基金具有相似的风险收益特征；（3）方向 ETF 是本基金的主 要投资对象。   本基金与方向 ETF 的各别：（1）在投资方法方面，方向 ETF 主要选择完全 复制法，径直投资于标的指数的成份股；而本基金则选择波折的方法，通过将绝 大部分基金财产投资于方向 ETF，收尾对事迹相比基准的精良追踪。                                （2）在交游 神情方面，投资者既不错像买卖股票相通在交游所市集买卖方向 ETF，也不错按 照最小申购赎回单元和申购赎回清单的要求，申赎方向 ETF；而本基金的申购与 赎回与闲居的灵通式基金雷同，通过基金管束东谈主及销售机构按“未知价”原则进行                     III 基金的申购与赎回。（3）在事迹推崇方面，本基金与方向 ETF 事迹推崇可能出 现各别，可能激勉各别的因素包括但不限于：1）法律法例对投资比例的要求。 方向 ETF 当作一种独特的基金品种，可将通盘或接近通盘的基金资产，用于跟 踪标的指数的推崇；而本基金当作闲居的灵通式基金，仍需将不低于基金资产净 值 5%的资产投资于现款或者到期日在一年以内的政府债券。2）申购赎回的影响。 方向 ETF 选择按照最小申购赎回单元和申购赎回清单要求进行申购的神情，申 购赎回对基金净值影响较小；而本基金选择按照未知价法进行申赎的神情，大额 的申购赎回可能会对基金净值产生一定冲击。                   IV                 一、序言   本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券法》（以下简称“《证券法》” ）、 《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                （以下简称“《基金法》”）、                             《公开召募证券投 资基金运作管束办法》          （以下简称“《运作办法》”）、                        《公开召募证券投资基金销售 机构监督管束办法》         （以下简称“《销售办法》”）、                       《公开召募证券投资基金信息披 露管束办法》      （以下简称“《信息线路办法》”）、                      《公开召募灵通式证券投资基金流 动性风险管束轨则》(以下简称“《流动性风险管束轨则》”)、《公开召募证券投 资基金运作教导第 3 号——指数基金教导》                     （以下简称“《指数基金教导》”）等有 关法律法例以及《泰康中证红利低波动交游型灵通式指数证券投资基金聚合基金 基金合同》     （以下简称“基金合同”）编写。   本招募说明书叙述了泰康中证红利低波动交游型灵通式指数证券投资基金 聚合基金的投资方向、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策联系的通盘必要事 项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。   本基金管束东谈主承诺本招募说明书不存在职何伪善记录、误导性述说或要害遗 漏，并对其真正性、准确性、竣工性承担法律责任。   本基金是根据本招募说明书所载明的贵寓肯求召募的。本基金管束东谈主莫得委 托或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作 任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主依基金合同取得 基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同当事东谈主，其持有基金份额的步履本 身即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏执他联系 轨则享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解本基金份额持有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。                      二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 聚合基金 接基金基金合同》及对基金合同的任何灵验改进和补充 低波动交游型灵通式指数证券投资基金聚合基金托管条约》及对该托管条约的任 何灵验改进和补充 数证券投资基金聚合基金招募说明书》偏执更新 资基金聚合基金基金份额发售公告》 资基金聚合基金基金居品贵寓纲要》偏执更新 司法解释、行政规章以偏执他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、文书等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议改进，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改进 施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管束办法》及颁布机关对其常常作念出 的改进       《信息线路办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同庚 9 月 1 日 实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》 修正的《公开召募证券投资基金信息线路管束办法》及颁布机关对其常常作念出的 改进 的《公开召募证券投资基金运作管束办法》及颁布机关对其常常作念出的改进 机关对其常常作念出的改进       《指数基金教导》：指中国证监会 2021 年 1 月 22 日颁布、同庚 2 月 1 日 实施的《公开召募证券投资基金运作教导第 3 号——指数基金教导》及颁布机关 对其常常作念出的改进 务的法律主体，包括基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准竖立并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管束办法》及关连法律法例轨则使用来自境外的资金进 行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格 境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、颐养、转托管及按时定额投资等业务 会轨则的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管束东谈主订立了基金销售服务 条约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管束、基金份额登记、基金销售业务的说明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非交游过户等 限公司或接受泰康基金管束有限公司托付代为办理登记业务的机构 管束的基金份额余额偏执变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、颐养、转托管及按时定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金管束东谈主向中国证监会办理基金备案手续收场，并赢得中国证监会书面说明的 日历 产计帐收场，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 不得向上 3 个月 灵通日 范基金管束东谈主所管束的灵通式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管束东谈主 和投资东谈主共同驯服 请购买基金份额的步履 请购买基金份额的步履 定的条件要求将基金份额兑换为现款的步履 资基金——泰康中证红利低波动交游型灵通式指数证券投资基金，该 ETF 的投 资方向和本基金的投资方向雷同，本基金主要投资于该 ETF 以求达到投资方向 基准的方向 ETF，精良追踪事迹相比基准推崇，追求追踪偏离度和追踪舛误最小 化，选择灵通式运作的基金。本基金是方向 ETF 的 ETF 聚合基金 轨则的条件，肯求将其持有基金管束东谈主管束的、某一基金的基金份额颐养为基金 管束东谈主管束的其他基金基金份额的步履 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款神情，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资神情 加上基金颐养中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金颐养中转入 肯求份额总额后的余额)向上上一灵通日基金总份额的 10% 行入款利息、已收尾的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的纯粹 款本息、基金应收申购款偏执他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 资者认购/申购基金时收取认购/申购用度而不计提销售服务费的，称为 A 类基金 份额；在投资者认购/申购基金份额时不收取认购/申购用度而是从本类别基金资 产上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额 刊及《信息线路办法》轨则的互联网网站（包括基金管束东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子线路网站）等媒介 基金份额持有东谈主服务的用度 以合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交游日以上的逆回购 与银行按时入款（含条约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公斥地行股票、资产赈济证券、因刊行东谈主债务违约无法进行转让或 交游的债券等 额净值的神情，将基金颐养投资组合的市集冲击成安分拨给履行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受毁伤并得到刚正对待 账户进行处置计帐，宗旨在于灵验顽固并化解风险，确保投资者得到刚正对待， 属于流动性风险管束器具。侧袋机制实施时代，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要害不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要害不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要害不确 定性的资产 台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归赵 所借证券及相应权益补偿并支付用度的业务 件                        三、基金管束东谈主    （一）基金管束东谈主概况    称呼：泰康基金管束有限公司    成立日历：2021 年 10 月 12 日    住所：北京市西城区复兴门内大街 156 号 3 层 1-10 内 302    办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康外洋大厦 3、5 层    批准竖立机关及批准竖立文号：中国证券监督管束委员会，证监许可【2021】    法定代表东谈主：金志刚    组织体式：其他有限责任公司    注册老本：12000 万元    酌量电话：010-89620088    酌量东谈主：何纬    股权结构：泰康资产管束有限责任公司占公司注册老本的 80%；嘉兴宸泰资 产管束合伙企业（有限合伙）占公司注册老本的 4.3%；嘉兴舜泰资产管束合伙 企业（有限合伙）占公司注册老本的 4.4%；嘉兴祺泰资产管束合伙企业（有限 合伙）占公司注册老本的 4.4%；嘉兴昱泰资产管束合伙企业（有限合伙）占公 司注册老本的 4.4%；嘉兴崇泰资产管束合伙企业（有限合伙）占公司注册老本 的 2.5%。    （二）基金管束东谈主主要东谈主员情况    陈奕伦先生：董事长、提名与薪酬委员会主任委员，学士学位。现任泰康保 险集团股份有限公司管束委员会成员，泰康资产管束有限责任公司董事、副总经 理、筹画管束委员会委员，泰康资产管束（香港）有限公司副董事长，北京泰康 投资管束有限公司董事长。曾任贵州省黔东南苗族侗族自治州麻江县景阳布依族 乡东谈主民政府见习团委副文牍，高盛（亚洲）有限责任公司分析员，历任泰康资产 管束（香港）有限公司 CEO 助理，泰康资产管束有限责任公司酌量部酌量总监、 资产配置中心投资总监，泰康东谈主寿保障有限责任公司投资管束部负责东谈主，泰康资 产管束（香港）有限公司首席扩充官，泰康保障集团股份有限公司投资管束部负 责东谈主，泰康基金管束有限公司董事、副董事长。   金志刚先生：董事，经济学硕士、金融 EMBA。现任泰康基金管束有限公 司董事、总司理、财务负责东谈主。曾任职于中国航天工业总公司、泰康东谈主寿保障股 份有限公司资产管束中心，历任泰康资产管束有限责任公司固定收益部助理总经 理、总司理、固定收益总监兼固定收益投资中心负责东谈主、副总司理兼公募职业部 负责东谈主。   李红女士：董事、审计与风险管束委员会主任委员，金融学硕士。现任泰康 资产管束有限责任公司财务负责东谈主、北京泰康投资管束有限公司董事。曾任太平 洋产险总公司筹画财务部预算处负责东谈主，太平洋产险内蒙古分公司筹画财务部经 理，太平洋产险总公司筹画财务部财务处处长，太平洋资产管束公司财务部总经 理兼运营部副总司理，太平洋香港投资公司董事。   陈玉宇先生：孤立董事、提名与薪酬委员会委员，经济学博士。现任北京大 学光华管束学院经济学教学，北京大学经济政策酌量所长处，兼任万物云空间科 技服务股份有限公司外部董事、梅州客商银行股份有限公司孤立董事、中信股份 有限公司孤立董事。陈玉宇先生曾任职于国度经济体制改革委员会宏不雅司。   罗周全先生：孤立董事、提名与薪酬委员会委员、审计与风险管束委员会委 员，经济学学士。现任信永中庸集团副总裁及金融业务委员会主席、阳光恒昌物 业服务股份有限公司董事。罗周全先生曾任中国科学器材收支口总公司财务司理、 中国科学器材收支口总公司莫斯科代表处首席贸易代表、多伦多永谈管帐公司高 级审计员、中信永谈管帐师事务所司理等职务。   杨东先生：孤立董事、审计与风险管束委员会委员，法学博士。现任中国东谈主 民大学东谈主事处处长、法学教学、博士生导师，熏陶部“长江学者”特聘教学，兼 任工信部通讯经济大众委员、中国贪图机学会（CCF）数据治理专委会常务委员、 熏陶部改革创业教学带领委员会委员、最能手民放哨院民事行政诉讼监督案件专 家委员、公安部第六届党风政风警风监督员、国度互联网金融安全时代大众委员 会委员、中国法学会证券法学酌量会副会长、北京市数字经济与数字治理法治研 究会会长、中国高等熏陶学会高校东谈主事东谈主才与西宾发展酌量分会常务理事、北京 市法学会常务理事。杨东先生曾任商务部中日法律交流款式办公室代表、中国东谈主 民大学法学院副院长。   庞水珍女士：职工监事、投资决策委员会委员，时代经济及管束硕士。现任 泰康基金管束有限公司网络交游室负责东谈主。曾任北京佑瑞持投资管束有限公司交 易员、东莞银行股份有限公司交游员，历任泰康资产网络交游室固定收益交游员、 公募职业部网络交游室负责东谈主等职务。   金志刚先生：董事、总司理、财务负责东谈主。经济学硕士、金融 EMBA。曾 任职于中国航天工业总公司、泰康东谈主寿保障股份有限公司资产管束中心，历任泰 康资产管束有限责任公司固定收益部助理总司理、总司理、固定收益总监兼固定 收益投资中心负责东谈主、副总司理兼公募职业部负责东谈主。   吴辉先生：副总司理、市集部负责东谈主、上海分公司负责东谈主，高等工商管束硕 士。曾任中国星河证券股份有限公司郑州丰产路营业部交游部司理，长盛基金管 理有限公司北京分公司总司理助理、郑州分公司总司理、市集销售总部总监，方 正富邦基金管束有限公司副总司理，泰康资产管束有限责任公司公募职业部市集 部负责东谈主等职务。   陈玮光先生：督察长、监察稽核部负责东谈主，应用经济学博士。曾任湖南省永 州市方位税务局东谈主事熏陶科科员，中国证券投资者保护基金公司投资者调查中心 副总监，安徽省宿松县东谈主民政府副县长（挂职扶贫），中国证券业协会会员服务 一部、办公室、会员管束部主任，中聚资产管束有限公司董事长，诺德基金管束 有限公司督察长、泰康资产管束有限责任公司公募合规负责东谈主兼公募职业部监察 稽核部负责东谈主等职务。   朱伟先生：首席信息官、信息时代部负责东谈主，管束学博士。曾任中原银行信 息时代部款式司理，中原银行电子银行部部门司理，恒丰银行出动金融部负责东谈主， 泰康资产管束有限责任公司公募及 BBC 赈济部业务分析及斥地总监、部门负责 东谈主，公募首席信息官兼公募职业部信息时代部负责东谈主等职务。   苏小娅女士：风控负责东谈主、风险适度部负责东谈主、投资决策委员会委员，外洋 法学硕士。曾任北京市君泽君讼师事务所讼师，泰达宏利基金管束有限公司高等 法律专员，英大基金管束有限公司监察稽核部副司理（部门负责东谈主），国开泰富 基金管束有限公司监察稽核部（法律合规部）副总司理（控制部门作事），北京 天和想创投资管束有限公司公募基金筹备组组长，泰康资产管束有限责任公司公 募职业部风险适度部负责东谈主等职务。   魏军先生，数目经济学博士。2019 年 5 月加入泰康公募，现任泰康基金量 化投资部负责东谈主。2019 年 12 月 27 日于今担任泰康沪深 300 交游型灵通式指数 证券投资基金基金司理。2020 年 6 月 30 日于今担任泰康沪深 300 交游型灵通式 指数证券投资基金聚合基金基金司理。2020 年 9 月 18 日于今担任泰康中证 500 交游型灵通式指数证券投资基金基金司理。2021 年 7 月 7 日于今担任泰康中证 智能电动汽车交游型灵通式指数证券投资基金基金司理。2021 年 8 月 27 日于今 担任泰康中证内地低碳经济主题交游型灵通式指数证券投资基金基金司理。2021 年 12 月 6 日于今担任泰康国证群众卫生与医疗健康交游型灵通式指数证券投资 基金基金司理。2022 年 8 月 1 日于今担任泰康中证 500 交游型灵通式指数证券 投资基金聚合基金基金司理。2022 年 9 月 27 日-2023 年 2 月 17 日担任泰康中证 新能源能源电板指数型证券投资基金基金司理。2023 年 6 月 14 日于今担任泰康 中证科创创业 50 指数型发起式证券投资基金基金司理。2023 年 8 月 17 日于今 担任泰康中证 500 指数增强型发起式证券投资基金基金司理。2023 年 10 月 26 日于今担任泰康中证 1000 指数增强型发起式证券投资基金基金司理。2023 年 11 月 3 日-2024 年 10 月 12 日担任泰康泉林量化价值精选搀和型证券投资基金基金 司理。2024 年 1 月 31 日于今担任泰康国证群众卫生与医疗健康交游型灵通式指 数证券投资基金发起式聚合基金基金司理。2024 年 3 月 15 日于今担任泰康中证 红利低波动交游型灵通式指数证券投资基金基金司理。2024 年 5 月 7 日于今担 任泰康半导体量化选股股票型发起式证券投资基金基金司理。2024 年 9 月 27 日 于今担任泰康中证 A500 交游型灵通式指数证券投资基金基金司理。曾历任广发 基金管束有限公司量化酌量员、基金司理助理、基金司理、量化投资部副总司理 等职务。   金志刚先生，投资决策委员会主席，现任泰康基金管束有限公司董事、总经 理、财务负责东谈主，简历同上。   桂跃强先生，投资决策委员会委员，现任泰康基金管束有限公司权益投资部 负责东谈主。2015 年 8 月加入泰康公募，担任公募职业部权益投资负责东谈主。现任泰 康基金权益投资部负责东谈主。2015 年 12 月 8 日-2024 年 7 月 8 日担任泰康新机遇 活泼配置搀和型证券投资基金基金司理。2016 年 6 月 8 日于今担任泰康宏泰回 报搀和型证券投资基金基金司理。2016 年 11 月 28 日-2020 年 9 月 22 日担任泰 康策略优选活泼配置搀和型证券投资基金基金司理。2017 年 6 月 15 日于今担任 泰康兴泰陈说沪港深搀和型证券投资基金基金司理。2017 年 6 月 20 日-2020 年 7 月 2 日担任泰康恒泰陈说活泼配置搀和型证券投资基金基金司理。2017 年 12 月 年 1 月 19 日-2020 年 1 月 10 日担任泰康平衡优选搀和型证券投资基金基金司理。 月 23 日于今担任泰康弘实 3 个月按时灵通搀和型发起式证券投资基金基金司理。 资基金基金司理。2020 年 8 月 14 日于今担任泰康蓝筹上风一年持有期股票型证 券投资基金基金司理。2020 年 12 月 22 日于今担任泰康上风企业搀和型证券投 资基金基金司理。2021 年 12 月 14 日于今担任泰康鼎泰一年持有期搀和型证券 投资基金基金司理。曾任石油化工科学酌量院工程师，新华基金管束有限公司基 金管束部副总监、基金司理等职务。   蒋利娟女士，投资决策委员会委员，现任泰康基金管束有限公司固定收益投 资部负责东谈主。2008 年 7 月加入泰康资产，历任网络交游室交游员、固定收益部 固定收益投资司理。2014 年 11 月加入泰康公募，担任固定收益基金司理、公募 职业部固定收益投资负责东谈主。现任泰康基金固定收益投资部负责东谈主。2015 年 6 月 19 日于今担任泰康薪意保货币市集基金基金司理。2015 年 9 月 23 日-2020 年 日于今担任泰康金泰陈说 3 个月按时灵通搀和型证券投资基金基金司理。2017 年 6 月 15 日于今担任泰康兴泰陈说沪港深搀和型证券投资基金基金司理。2017 年 8 月 30 日-2019 年 5 月 9 日担任泰康年年红纯债一年按时灵通债券型证券投资 基金基金司理。2017 年 9 月 8 日-2020 年 3 月 26 日担任泰康现款管家货币市集 基金基金司理。2018 年 5 月 30 日于今担任泰康颐年搀和型证券投资基金基金经 理。2018 年 6 月 13 日-2023 年 6 月 9 日担任泰康颐享搀和型证券投资基金基金 司理。2018 年 8 月 24 日-2020 年 1 月 14 日担任泰康弘实 3 个月按时灵通搀和型 发起式证券投资基金基金司理。2019 年 12 月 25 日-2021 年 1 月 11 日担任泰康 润和两年按时灵通债券型证券投资基金基金司理。2020 年 5 月 20 日于今担任泰 康招泰尊享一年持有期搀和型证券投资基金基金司理。2021 年 4 月 7 日于今担 任泰康合润搀和型证券投资基金基金司理。2021 年 6 月 2 日于今担任泰康浩泽 搀和型证券投资基金基金司理。2024 年 5 月 31 日于今担任泰康稳健双利债券型 证券投资基金基金司理。    苏小娅女士，投资决策委员会委员，现任泰康基金管束有限公司风控负责东谈主、 风险适度部负责东谈主，简历同上。    庞水珍女士，投资决策委员会委员，现任泰康基金管束有限公司职工监事、 网络交游室负责东谈主，简历同上。    （三）基金管束东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 金财产； 筹画神情管束和运作基金财产； 证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产彼此孤立，对所管束的不同基金区别管 理，区别记账，进行证券投资；              《基金合同》偏执他联系轨则外，不得利用基金财产为 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产； 法恰当《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则贪图并公告基金净值信息， 确定各样基金份额申购、赎回的价钱；               《基金合同》偏执他联系轨则，履行信息线路及报 告义务； 《基金合同》偏执他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开线路前应予诡秘，不 向他东谈主泄漏，但向审计、法律等外部专科照管人提供的除外； 分拨基金收益；             《基金合同》偏执他联系轨则召集基金份额持有东谈主大会 或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 贵寓 20 年以上，法律法例另有轨则的从其轨则； 证投资者大约按照《基金合同》轨则的时辰和神情，随时查阅到与基金联系的公 开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件； 现和分拨； 文书基金托管东谈主； 益时，应当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而受命； 托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有东谈主 利益向基金托管东谈主追偿； 事务的步履承担责任； 法律步履； 金管束东谈主承担通盘召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期入款利息在基金 召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （四）基金管束东谈主承诺 险适度轨制，选择灵验措施，防护下列步履的发生：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖除方向 ETF 除外的其他基金份额，可是法律法例或中国证监会另 有轨则的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏执他不正直的证券交游步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则绝交的其他步履。   如法律、行政法例或监管部门取消上述绝交性轨则，基金管束东谈主在履行妥贴 标准后可不受上述轨则的限制。 家联系法律、法例、规章及行业范例，憨厚信用、勤劳尽责，不从事以下步履：   （1）越权或违纪筹画。   （2）违背基金合同或托管条约。   （3）有意毁伤基金份额持有东谈主或其他基金关连机构的正当权益。   （4）在包括向中国证监会报送的贵寓中进行伪善信息线路。   （5）断绝、扰乱、约束或严重影响中国证监会照章监管。   （6）卤莽职守、破坏权柄。   （7）泄漏在职职时代瞻念察的联系证券、基金的生意好意思妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从 事关连的交游步履。   （8）协助、接受托付或以其他任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交游。   （9）违背证券交游场所业务国法，利用对敲、对倒、倒仓等技能驾驭市集 价钱，淆乱市集纪律。   （10）贬损同行，以提高我方。   （11）在公开信息线路和告白中有意含有伪善、误导、诓骗因素。   （12）以不正直技能谋求业务发展。   （13）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象。   （14）其他法律、行政法例绝交的步履。   （1）依照联系法律、法例、规章和基金合同的轨则，本着勤劳严慎的原则 为基金份额持有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何局外人牟取利益。   （3）不泄漏在职职时代瞻念察的联系证券、基金的生意好意思妙，尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事关连的交游步履。   （4）不以任何体式为其他组织或个东谈主进行证券交游。   （五）基金管束东谈主的里面适度轨制   为了加强公司里面适度，促进诚信、正当、灵验筹画，保障基金持有东谈主利益， 重视公司及公司鞭策的正当权益，本基金管束东谈主建立了科学、严实、高效的里面 适度体系。   （1）保证公司筹画运作严格驯服国度联系法律法例和行业监管国法，自发 形成称职筹画、范例运作的筹画想想和筹画理念。   （2）堤防和化解筹画风险，提高筹画管束效益，确保筹画业务的稳健运行 和受托资产的安全竣工，收尾部门和公司的持续、赋闲、健康发展。   （3）确保基金、公司财务和其他信息真正、准确、竣工、实时。   （1）健全性原则。里面适度涵盖公司各项业务、各个部门或机构和各级东谈主 员，并包括决策、扩充、监督、反馈等各个方法。   （2）灵验性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控标准，维 护内适度度的灵验扩充。   （3）孤立性原则。公司各部门和岗亭职责真是立保持相对孤立，公司基金 资产、自有资产与其他资产的运作彼此分离。   （4）彼此制约原则。公司确立的各部门、各岗亭权责分明、彼此制衡。   （5）成本效益原则。公司管束运用科学化的筹画管束方法申斥运作成本， 提高经济效益，以合理的适度成本达到最好的里面适度成果。   里面适度轨制由公司规矩、里面适度大纲、基本管束轨制、部门业务规章等 部分组成。里面适度大纲是对内控原则的细化和伸开，是各项基本管束轨制的纲 要和统辖。基本管束轨制包括风险适度轨制、投资管束轨制、基金管帐轨制、信 息线路轨制、监察稽核轨制、信息时代管束轨制、事迹评估调查轨制和蹙迫情况 处理轨制等轨制。部门业务规章是在基本管束轨制的基础上，对各部门的主要职 责、岗亭确立、岗亭责任、操作守则等的具体说明。   （1）公司投资决策业务   投资决策严格驯服法律法例的联系轨则，恰当基金合同所轨则的投资方向、 投资领域、投资策略、投资组合和投资限制等要求；健全投资决策授权轨制，明 确界定投资权限，严格驯服投资限制，防护越权决策；投资决接应当有充分的投 资依据，要害投资要有详备的酌量陈说和风险分析赈济，并有决策记录；建立投 资风险评估与管束轨制，在设定的风险权名额度内进行投资决策；建立科学的投 资管束事迹评价体系，包括投资组合情况、是否恰当基金居品特征和决策标准、 基金绩效包摄分析等内容。   （2）公司酌量业务   酌量作事保持孤立、客不雅；建立严实的酌量工功课务过程，形成科学、灵验 的酌量方法；建立投资对象备选库轨制，酌量部门根据基金合同要求，在充分研 究的基础上建立和重视备选库；建立酌量与投资的业务交流轨制，保持运动的交 流渠谈；建立酌量陈说质料评价体系。   （3）公司交游业务   基金交游实行网络交游轨制，基金司理不得径直向交游员下达投资指示或者 径直进行交游；公司建立交游监测系统、预警系统和交游反馈系统，完善关连的 安全设施；投资指示进行审核，说明其正当、合规与竣工后方可扩充，如出现指 令非法违纪或者其他非常情况，应当实时陈说相应部门与东谈主员；公司扩充刚正的 交游分拨轨制，确保不同投资者的利益大约得到刚正对待；建立完善的交纪行录 轨制，逐日投资组合列表等应当实时查对并归档督察；建立科学的交游绩效评价 体系。   （4）信息线路   公司按照法律、法例和中国证监会联系轨则，建立完善的信息线路轨制，保 证公开线路的信息真正、准确、竣工、实时；公司有相应的部门或岗亭负责信息 线路作事，进行信息的组织、审核和发布；公司加强对公司信息线路的搜检和评 价，对存在的问题实时建议改进办法，对信息披裸露现的作假建议处理宗旨，并 根究关连东谈主员的责任；公司掌捏内幕信息的东谈主员在信息公开线路前不得泄漏其内 容。   （5）信息时代   公司根据国度法律法例的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格 制定信息系统的管束轨制。   信息时代系统的瞎想斥地应该恰当国度、金融行业软件工程标准的要求，编 写竣工的时代贵寓；在收尾业务电子化时，应确立诡秘系统和相应适度机制，并 保证贪图机系统的可稽性；信息时代系统参预运行前，需经过需求部门、使用部 门和合规部门等审批通过。   （6）管帐核算   公司以基金为管帐核算主体，孤立建账、孤立核算，保证不同基金之间在名 册登记、账户确立、资金划拨、账簿记录等方面彼此孤立。基金管帐核算与公司 管帐核算彼此孤立。   （7）监察稽核   公司设督察长，督察长是高等管束东谈主员，径直向董事会负责，对本公司偏执 作当事人谈主员的筹画管束和执业步履的合规性进行审查、监督和搜检。   公司竖立监察稽核部门，开展监察稽核和合规管束作事，对督察长负责。公 司保证监察稽核部门的孤立性和泰斗性。公司明确监察稽核部门及里面各岗亭的 具体职责，配备充足的监察稽核和合规管束东谈主员，严格监察稽核和合规管束东谈主员 的专科任职条件，严格监察稽核和合规管束的操作标准和组织标准。   （1）本公司承诺以上对于里面适度轨制的线路真正、准确；   （2）本公司承诺根据市集变化和公司业务发展持续完善里面适度轨制。                      四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主概况   称呼：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   竖立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市福田区深南大路 7088 号招商银行大厦   注册老本：东谈主民币 252.20 亿元   法定代表东谈主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号   电话：0755-83077987   传真：0755-83195201   资产托管部信息线路负责东谈主：张姗   招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家完全由企业法东谈控制股的股 份制生意银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩股， 并于 2002 年 3 月告成地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代码： 了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌交游（股票代码：3968），10 月 5 日 愚弄 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。放弃 2023 年 9 月 30 日，招商银行 集团总资产 106，680.09 亿元东谈主民币，高等法下老本充足率 17.38%，权重法下资 本充足率 14.48%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、业 务管束团队、居品研发团队、风险管束团队、系统与数据团队、款式赈济团队、 运营管束团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现有职工 204 东谈主。2002 年 11 月，经中国东谈主民银行和中国证监会批准赢得证券投资基金托管业务资历，成为国 内第一家赢得该项业务资历上市银行；2003 年 4 月，庄严惩理基金托管业务。 招商银行当作托管业务天资最全的生意银行，领有证券投资基金托管、受托投资 管束托管、及格境外机构投资者托管（QFII）、及格境内机构投资者托管（QDII）、 寰宇社会保障基金托管、保障资金托管、企业年金基金托管、存托凭证试点存托 东谈主等业务资历。   招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管束念和“钞票所托、坚守承诺” 的托管中枢价值，草创“6S 托管银行”品牌体系，以“保护您的业务、保护您 的钞票”为历史作事，持续改革托管系统、服务和居品：在业内率先推出“网上 托管银行系统”、托管业务综合系统和“6 心”托管服务标准，首家发布私募基 金绩效分析陈说，开办国内首个托管银行网站，推放洋内首个托管大数据平台， 告成托管国内第一只券商麇集资产管束筹画、第一只 FOF、第一只信托资金筹画、 第一只股权私募基金、第一家收尾货币市集基金赎回资金 T+1 到账、第一只境外 银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只“1+N”基金专户迎接、第一家大 小非解禁资产、第一单 TOT 督察，收尾从单一托管服务商向全面投资者服务机构 的蜕变，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力持续进步，四度蝉联获《财 资》  “中国最好托管专科银行”。2016 年 6 月招商银行荣膺《财资》                                  “中国最好托 管银行奖”，成为国内独一赢得该奖项的托管银行；                       “托管通”赢得国内《银大师》 贝奖”   “最好资产托管银行”。2017 年 6 月招商银行再度荣膺《财资》                                   “中国最好 托管银行奖”；       “全功能网上托管银行 2.0”荣获《银大师》2017 中国金融改革“十 佳金融居品改革奖”；8 月荣膺外洋财经泰斗媒体《亚洲银大师》                              “中国年度托管 银行奖”。2018 年 1 月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017 年度 优秀资产托管机构”奖项；同月，招商银行托管大数据平台风险管束系统荣获 金融青联第五届“双进步”金点子决策二等奖；3 月荣膺公募基金 20 年“最好 基金托管银行”奖；5 月荣膺外洋财经泰斗媒体《亚洲银大师》“中国年度托管 银行奖”；12 月荣膺 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管银行”、                                        “20 年最 值得相信托管银行”奖。2019 年 3 月招商银行荣获《中国基金报》                                  “2018 年度最 佳基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》                   “中国最好托管机构”                            “中国最好待业金 托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东方钞票 风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣膺中央国债登记结算有 限责任公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》“中国最好 托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外包机构”三项大奖； 膺中央国债登记结算有限责任公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；1 月荣 获 2020 东方钞票风浪榜“2020 年度最受接待托管银行”奖项；2021 年 10 月， 荣获国新投资有限公司“2021 年度优秀托管银行奖”和《证券时报》                                 “2021 年度 了得资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国公 募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登记结 算有限责任公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务了得机构”；9 月荣获 《财资》“中国最好托管银行”“最好公募基金托管银行”“最好迎接托管银行” 三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度了得资产托管银行天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限责任公司“2022 年度优秀资产托管机构奖”、 银行间市集计帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构奖”、寰宇银行间同行 拆借中心“2022 年度银行间本币市集托管业务市集改革奖”三项大奖；2023 年 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 25 年基金托管示范 银行（寰宇性股份行）”。   （二）主要东谈主员情况   缪建民先生，招商银行董事长、非扩充董事，2020 年 9 月起担任招商银行董 事、董事长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二 十届中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东谈主寿保障（集 团）公司副董事长、总裁，中国东谈主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、 董事长，曾兼任中国东谈主民财产保障股份有限公司董事长，中国东谈主保资产管束有限 公司董事长，中国东谈主民健康保障股份有限公司董事长，中国东谈主民保障（香港）有 限公司董事长，东谈主保老本投资管束有限公司董事长，中国东谈主民养老保障有限责任 公司董事长，中国东谈主民东谈主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，1965 年 12 月降生，招商银行扩充董事、党委文牍、行长。中国 东谈主民大学硕士酌量生学历，高等经济师。1995 年 6 月加入招商银行北京分行， 自 2001 年 10 月起历任招商银行北京分行行长助理、副行长、行长，2012 年 6 月任招商银行行长助理兼任北京分行行长，2013 年 11 月不再兼任招商银行北京 分行行长，2015 年 1 月任招商银行副行长，2016 年 11 月至 2019 年 4 月兼任招 商银行董事会秘书，2019 年 4 月至 2023 年 2 月兼任招商银行财务负责东谈主，2021 年 8 月任招商银行常务副行长，2021 年 8 月-2023 年 4 月兼任招商银行董事会秘 书、公司秘书及香港上市关连事宜之授权代表，2022 年 4 月 18 日起全面控制招 商银行作事，2022 年 5 月 19 日起任招商银行党委文牍，2022 年 6 月 15 日起任 招商银行行长。兼任中国支付计帐协会副会长、中国银行业协会中间业务专科委 员会第四届主任、中国金融管帐学会第六届常务理事。   彭家文先生，招商银行副行长兼财务负责东谈主、董事会秘书。中南财经大学国 民经济筹画专科本科学历，高等经济师。2001 年 9 月加入招商银行，历任总行 筹画财务部总司理助理、副总司理，总行零卖综合管束部副总司理、总司理，总 行零卖金融总部副总司理、副总裁、副总裁兼总行零卖信贷部总司理，郑州分行 行长，总行资产欠债管束部总司理，招商银行行长助理，2023 年 11 月起任招商 银行副行长。兼任招商银行财务负责东谈主、董事会秘书、总行资产欠债管束部总经 理。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士酌量生毕业，2001 年 8 月加入 招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险适度部副司理、司理、信贷管束部总 司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总司理、投 行与金融市集部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长，具有 久了的酌量和丰富的实务训戒。   （三）基金托管业务筹画情况   放弃 2023 年 9 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1322 只证券投资 基金。      (四) 托管东谈主的里面适度轨制  招商银行确保托管业务严格驯服国度联系法律法例和行业监管轨制，坚执守 法筹画、范例运作的筹画理念；形成科学合理的决策机制、扩充机制和监督机制， 堤防和化解筹画风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建立有益于 查错防弊、堵塞罅隙、摈弃隐患，保证业务稳健运行的风险适度轨制，确保托管 业务信息真正、准确、竣工、实时；确保内控机制、体制的持续改进和各项业务 轨制、过程的持续完善。  招商银行资产托管业务建立三级里面适度及风险堤防体系：  一级里面适度及风险堤防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行防护 和适度；总行风险管束部、法律合规部、审计部孤立对资产托管业务进行评估监 督，并建议内控进步管束建议。  二级里面适度及风险堤防是招商银行资产托管部竖立风险合规管束关连团 队，负责部门里面风险防护和适度，实时发现里面适度舛错，建议整改决策，跟 踪整改情况，并径直向部门总司理室陈说。  三级里面适度及风险堤防是招商银行资产托管部在确立专科岗亭时，遵循内 适度衡原则，视业务的风险进程制定相应监督制衡机制。  （1）全面性原则。里面适度笼罩各项业务过程和操作方法、笼罩总计团队 和岗亭，并由通盘东谈主员参与。  （2）审慎性原则。托管组织体系的组成、里面管束轨制的建立均以堤防风 险、审慎筹画为起点，体现“内控优先”的要求。  （3）孤立性原则。招商银行资产托管部各团队、各岗亭职责保持相对孤立， 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间彼此分离。里面适度的搜检、评价 部门孤立于里面适度的建立和扩充部门。  （4）灵验性原则。里面适度灵验性包含里面适度瞎想的灵验性、里面适度 扩充的灵验性。里面适度瞎想的灵验性是指里面适度的瞎想笼罩了总计应保重的 要害风险，且瞎想的风险应酬措施妥贴。里面适度扩充的灵验性是指里面适度能 够按照瞎想要求严格灵验扩充。  （5）顺应性原则。里面适度顺应招商银行托管业务风险管束的需要，并能 够跟着托管业务筹画计谋、筹画方针、筹画理念等里面环境的变化和国度法律、 法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行改进和完善。  （6）防火墙原则。招商银行资产托管部办公气象与该行其他业务气象顽固， 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到风 险堤防的宗旨。  （7）要害性原则。里面适度在收尾全面适度的基础上，关留神要托管业务 要害事项和高风险方法。  （8）制衡性原则。里面适度大约收尾在托管组织体系、机构确立、权责分 配及业务过程等方面彼此制约、彼此监督，同期兼顾运营效率。  （1）完善的轨制熏陶。招商银行资产托管部从资产托管业务内控管束、产 品受理、管帐核算、资金计帐、岗亭管束、档案管束和信息管束等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本轨则、业务管束办法和业务操作规 程。轨制结构眉目明晰、管束要求明确，得志风险管束全笼罩的要求，保证资产 托管业务科学化、轨制化、范例化运作。  （2）业务信息风险适度。招商银行资产托管部在数据传输和保存方面有严 格的加密和备份措施，选择加密、直连神情传输数据，数据扩充他乡实时备份， 总计的业务信息须经过严格的授权方能进行探访。  （3）客户贵寓风险适度。招商银行资产托管部对业务办理过程中获取的客 户贵寓严格诡秘，除法律法例和其他联系轨则、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东谈主泄漏。  （4）信息时代系统风险适度。招商银行对信息时代系统机房、权限管束实 行双东谈主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并确立门禁，总计电脑确立密码及相应 权限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息时代系统选择两地三中心的济急备份管束措施等，保证 信息时代系统的安全。  （5）东谈主力资源适度。招商银行资产托管部通过建立细密的企业文化和职工 培训、激励机制、加强东谈主力资源管束及建立东谈主才梯级队列及东谈主才储备机制，灵验 地进行东谈主力资源管束。  （五）基金托管东谈主对基金管束东谈主运作基金进行监督的方法和标准  根据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管束 办法》等联系法律法例的轨则及基金合同、托管条约的约定，对基金投资领域、 投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。  在为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务方法中，基金托管东谈主对基金 管束东谈主发送的投资指示、基金管束东谈主对各基金用度的索要与支付情况进行搜检监 督，对违背法律法例、基金合同的指示断绝扩充，独立即文书基金管束东谈主。  基金托管东谈主如发现基金管束东谈主依据交游标准一经告成的投资指示违背法律、 行政法例和其他联系轨则，或者违背基金合同约定，实时以书面体式文书基金管 理东谈主进行整改，整改的时限应恰当法律法例及基金合同允许的颐养期限。基金管 理东谈主收到文书后应实时查对说明并以书面体式向基金托管东谈主发出回函并改正。基 金管束东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说 中国证监会。                     五、关连服务机构   （一）基金份额发售机构   （1）直销中心柜台   称呼：泰康基金管束有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 156 号 3 层 1-10 内 302   办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康外洋大厦 3 层、5 层   法定代表东谈主：金志刚   寰宇长入客户服务电话：4001895522   传真：010-89620100   酌量东谈主：曲晨   电话：010-89620091   网站：www.tkfunds.com.cn   （2）投资者亦可通过基金管束东谈主直销电子交游系统（包括网上交游系统、 基金管束东谈主手机客户端、基金管束东谈主微信公众号以及基金管束东谈主另行公告的其他 电子交游系统）办理本基金的开户及申购等业务。   网上交游请登录：https://newtrade.tkfunds.com.cn/   APP：基金管束东谈主手机客户端   微信公众号：tkfunds   基金管束东谈主可根据《基金法》、                《运作办法》、                      《销售办法》和本基金基金合同 等的轨则，选择其他恰当要求的销售机构销售本基金，并在基金管束东谈主网站公示。   （二）登记机构   称呼：泰康基金管束有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 156 号 3 层 1-10 内 302   办公地址：北京市西城区武定侯街 2 号泰康外洋大厦 3、5 层   法定代表东谈主：金志刚   寰宇长入客户服务电话：4001895522   传真：010-89620077 酌量东谈主：陈进 （三）出具法律宗旨书的讼师事务所 称呼：北京市天元讼师事务所 住所：北京市西城区金融大街 35 号外洋企业大厦 A 座 509 单元 办公地址：北京市西城区金融大街 35 号外洋企业大厦 A 座 509 单元 负责东谈主：朱小辉 酌量电话：010-57763999 传真：010-57763599 酌量东谈主：张萱 承办讼师：李晗、张萱 （四）审计基金财产的管帐师事务所 称呼：毕马威华振管帐师事务所（独特闲居合伙） 注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 扩充事务合伙东谈主：邹俊 承办注册管帐师：左艳霞、贾君宇 酌量电话：010-85085000 传真：010-85085111 酌量东谈主：左艳霞 称呼：毕马威华振管帐师事务所（独特闲居合伙） 注册地址：北京市东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 办公地址：北京市东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层 扩充事务合伙东谈主：邹俊 承办注册管帐师：左艳霞、贾君宇 酌量电话：010-85085000 传真：010-85085111 酌量东谈主：左艳霞                 六 、基金的召募   （一）本基金依据《基金法》、                《运作办法》、                      《销售办法》、                            《信息线路办法》、 基金合同偏执他联系轨则召募。本基金召募肯求已于 2024 年 4 月 23 日获中国证 监会证监许可『2024』682 号文准予召募注册。   （二）基金类型   ETF 聚合基金。   （三）基金的运作神情   契约型灵通式。   （四）基金存续时代   不按时。   （五）基金份额发售面值   基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   （六）召募神情   通过各销售机构的基金销售网点或按基金管束东谈主、销售机构提供的其他神情 公斥地售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管束东谈主官网的公 示信息。   （七）召募期限   本基金召募期限自基金份额发售之日起不向上 3 个月。具体召募时辰详见本 基金份额发售公告。   如果在此时代届满时未达到本招募说明书第七章第（一）条文定的基金备案 条件，基金可在召募期限内接续销售。基金管束东谈主也可根据基金销售情况在召募 期限内妥贴延长或申斥基金发售时辰，并实时公告。   （八）召募对象   恰当法律法例轨则的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （九）基金份额的类别   本基金根据认购/申购用度、销售服务费等收取神情的不同，将基金份额分 为 A 类和 C 类不同的类别。在投资者认购/申购基金时收取认购/申购用度而不计 提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购基金份额时不收取认 购/申购用度而是从本类别基金资产上钩提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类、C 类基金份额区别确立代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额将区别贪图基金份额净值。贪图公式为：   贪图日某类基金份额净值＝贪图日该类基金份额的基金资产净值/贪图日该 类基金份额余额总额   投资者在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金 份额类别之间不得彼此颐养。   根据基金销售情况，在不违背法律法例且对基金份额持有东谈主无内容性不利影 响的情况下，基金管束东谈主在履行妥贴标准后不错增多新的基金份额类别、或者调 整基金份额类别确立或国法、或者罢手现有基金份额类别的销售等，颐养实施前 基金管束东谈主需实时公告，不须召开基金份额持有东谈主大会审议。   （十）认购安排   投资东谈主认购本基金份额的具体业务办理时辰由基金管束东谈主和基金销售机构 确定，请参见本基金的基金份额发售公告。   投资东谈主不错通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。投资东谈主开户 需提供灵验身份证件原件等销售机构要求提供的材料肯求开立灵通式基金账户。 投资东谈主认购所需提交的文献和办理的具体手续由基金管束东谈主和销售机构约定，详 见本基金的基金份额发售公告。   （1）本基金认购选择金额认购的神情。   （2）销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定告成，而仅代表销售 机构如实吸收到认购肯求。认购肯求的说明以登记机构的说明结果为准。对于认 购肯求及认购份额的说明情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权利，不然， 由此产生的任何损失由投资者自行承担。   （3）投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购肯求不允 许根除，认购费按每笔认购肯求单独贪图。   （4）若认购肯求被说明为无效，基金管束东谈主应当将投资东谈主已支付的认购金 额本金退还投资东谈主。   （1）投资东谈主认购时，需按销售机构轨则的神情全额缴款。   （2）在召募期内，对单一投资东谈主在认购时代累计认购金额不设上限。   （3）投资者通过基金管束东谈主直销电子交游系统（包括网上交游系统、基金 管束东谈主手机客户端、基金管束东谈主微信公众号以及基金管束东谈主另行公告的其他电子 交游系统等）或本基金其他销售机构认购 A 类或 C 类基金份额的，单个基金账 户首笔最低认购金额（含认购费，下同）为 1 元，追加认购每笔最低金额为 1 元。 基金管束东谈主或销售机构另有轨则的，从其轨则。   投资者通过基金管束东谈主直销中心柜台认购 A 类或 C 类基金份额的，单个基 金账户首笔最低认购金额为 100，000 元，追加认购单笔最低金额为 1，000 元。基 金管束东谈主另有轨则的，从其轨则。   （4）投资者在 T 日轨则时辰内提交的认购肯求，常常应在 T+2 日到原认购 网点查询认购肯求的说明情况。   本基金 A 类基金份额在认购时收取认购用度，C 类基金份额不收取认购费 用。   A 类基金份额具体用度安排如下表所示。                  A 类基金份额的          A 类基金份额的        用度种类                     认购金额              认购费率                    M＜100 万            0.80%       非待业金客户    100 万≤ M＜200 万        0.60%        认购费率     200 万≤ M＜500 万        0.30%                    M≥500 万       按笔收取，1，000 元/笔                    M＜100 万            0.24%        待业金客户    100 万≤ M＜200 万        0.18%         认购费率    200 万≤ M＜500 万        0.09%                    M≥500 万       按笔收取，1，000 元/笔  注：? M 为认购金额；      ?实施特定认购费率的待业金客户包括：寰宇社会保障基金、不错投资基金的方位 社会保障基金、企业年金单一筹画以及麇集筹画、企业年金理事会托付的特定客户资产管束 筹画、基本养老保障基金、企业年金待业金居品、职业年金筹画、养老方向基金、养老保障 管束居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管束东谈主将在招募 说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户领域；    ?待业金客户须通过基金管束东谈主直销柜台认购。   本基金认购费由认购相应类别基金份额的认购东谈主承担，不列入基金财产。认 购用度用于本基金的市集扩充、销售、注册登记等召募时代发生的各项用度。   本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元。   （1）A 类基金份额的认购份额贪图方法   当认购用度适用比例费率时，认购份额的贪图神情如下：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/1.00   当认购用度适用固定金额时，认购份额的贪图神情如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额=认购金额－认购用度   认购份额＝（净认购金额+认购利息）/1.00   认购份额的贪图保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此舛误产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 10，000 元认购本基金的 A 类基金份额， 如果认购期内认购资金赢得的利息为 5 元，则其可得到的基金份额贪图如下：   净认购金额＝10，000/(1+0.80%)＝9，920.63 元   认购用度＝10，000－9，920.63＝79.37 元   认购份额＝（9，920.63＋5）/1.00＝9，925.63 份   即投资东谈主（非待业金客户）投资 10，000 元认购本基金的 A 类基金份额，加 上认购资金在认购期内赢得的利息，可得到 9，925.63 份 A 类基金份额。   （2）C 类基金份额的认购份额贪图方法   认购份额＝(认购金额＋认购利息)/ 1.00   认购份额的贪图保留到少许点后 2 位，少许点 2 位以后的部分四舍五入，由 此舛误产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 10，000，000 元认购本基金的 C 类基金份额，如果认购期 内认购资金赢得的利息为 5，000 元，则其可得到的 C 类基金份额贪图如下：   认购份额=（10，000，000＋5，000）/1.00=10，005，000.00 份   即投资东谈主投资 10，000，000 元认购本基金的 C 类基金份额，加上认购资金在 认购期内赢得的利息，可得到 10，005，000.00 份 C 类基金份额。   （十一）召募期利息的处理神情   本基金的灵验认购款项在基金召募时代产生的利息将折算为基金份额（折算 份额类型为投资者认购时选择的相应类别）归基金份额持有东谈主总计，其中利息转 份额的具体数额以登记机构的记录为准。   （十二）召募时代的用度   基金召募时代的信息线路用度、管帐师费、讼师费以偏执他用度，不得从基 金财产中列支。   （十三）本基金与方向 ETF 的酌量和各别   本基金的方向 ETF 为泰康中证红利低波动交游型灵通式指数证券投资基金。   聚合基金是指将其绝大部分基金资产投资于方向 ETF，精良追踪事迹相比基 准推崇，追求追踪偏离度和追踪舛误最小化，选择灵通式运作的基金。本基金为 方向 ETF 的聚合基金。   两者均精良追踪事迹相比基准，追求追踪偏离度和追踪舛误最小化。同期， 两者存在区别： 的成份股；而本基金则选择波折的方法，通过将绝大部分基金财产投资于方向 ETF，收尾对事迹相比基准的精良追踪。 ETF，也不错按照最小申购赎回单元和申购赎回清单的要求，申赎方向 ETF；而 本基金的申购与赎回与闲居的灵通式基金雷同，通过基金管束东谈主及销售机构按 “未知价”原则进行基金的申购与赎回。 各别的因素包括但不限于：   （1）法律法例对投资比例的要求。方向 ETF 当作一种独特的基金品种，可 将通盘或接近通盘的基金资产，用于追踪标的指数的推崇；而本基金当作闲居的 灵通式基金，仍需将不低于基金资产净值 5%的资产投资于现款或者到期日在一 年以内的政府债券。   （2）申购赎回的影响。方向 ETF 选择按照最小申购赎回单元和申购赎回清 单要求进行申购的神情，申购赎回对基金净值影响较小；而本基金选择按照未知 价法进行申赎的神情，大额的申购赎回可能会对基金净值产生一定冲击。               七、基金合同的告成   （一）基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份， 基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币、基金认购东谈主数不少于 200 东谈主且本基金方向 ETF 恰当基金备案条件的前提下，基金召募期届满或基金管束东谈主依据法律法例及 招募说明书不错决定罢手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构验资，自收 到验资陈说之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金管束东谈主办理收场基金备案手续并取得 中国证监会书面说明之日起，《基金合同》告成；不然《基金合同》不告成。基 金管束东谈主在收到中国证监会说明文献的次日对《基金合同》告成事宜给予公告。 基金管束东谈主应将基金召募时代召募的资金存入专门账户，在基金召募步履收尾前， 任何东谈主不得动用。   （二）基金合同不成告成时召募资金的处理神情   如果方向 ETF 召募失败或本基金召募期限届满，未得志基金备案条件，基 金管束东谈主应当承担下列责任： 期入款利息； 基金管束东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。   （三）基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产限制   《基金合同》告成后，知道 20 个作事日出现基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管束东谈主应当在按时陈说中给予 线路；知道 50 个作事日基金份额持有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 份额持有东谈主大会审议。   法律法例或监管部门另有轨则时，从其轨则。           八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回场所   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管束东谈主 在招募说明书或其他关连公告中列明。基金管束东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管束东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业场所或按销售机构提供的其他神情办理基金份额的申购与赎回。   基金管束东谈主可根据方向 ETF 的限制限制、监管机构的关连轨则等，对基金 限制进行适度。   （二）申购和赎回的灵通日实时辰   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时辰为上海证券交游 所、深圳证券交游所的正常交游日的交游时辰，但基金管束东谈主根据法律法例、中 国证监会的要求或基金合同的轨则公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同告成后，若出现新的证券交游市集、证券交游所交游时辰变更或其 他独特情况，基金管束东谈主将视情况对前述灵通日及灵通时辰进行相应的颐养，但 应在实施日前依照《信息线路办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   基金管束东谈主可根据履行情况照章决定本基金脱手办理申购的具体日历，具体 业务办理时辰在申购脱手公告中轨则。   基金管束东谈主自基金合同告成之日起不向上 3 个月脱手办理赎回，具体业务办 理时辰在赎回脱手公告中轨则。   在确定申购脱手与赎回脱手时辰后，基金管束东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息线路办法》的联系轨则在轨则媒介上公告申购与赎回的脱手时辰。   基金管束东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、 赎回或者颐养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或颐养 肯求且登记机构说明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日该类别基 金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则    “未知价”原则，即申购、赎回价钱以肯求当日收市后贪图的该类别基金 份额净值为基准进行贪图； 步调赎回； 申购时可自行选择基金份额类别； 投资者的正当权益不受毁伤并得到刚正对待。   基金管束东谈主可在不违背法律法例的情况下，对上述原则进行颐养。基金管束 东谈主必须在新国法脱手实施前依照《信息线路办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   （四）申购与赎回的标准   投资东谈主必须根据销售机构轨则的标准，在灵通日的具体业务办理时辰内建议 申购或赎回的肯求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构说明基金份额时，申购告成。   基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；基金份额登记机构说明赎回时， 赎复活效。   投资者赎回肯求告成后，基金管束东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生大皆赎回或基金合同约定的减慢支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同联系条目处理。   遇方向 ETF 的投资市集休市、方向 ETF 暂停交游或赎回、方向 ETF 蔓延支 付赎回对价或蔓延交收、交游所或登记机构的交游结算国法发生较大变化、本基 金交游所或交游市集数据传输蔓延、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其 他非基金管束东谈主及基金托管东谈主所能适度的因素影响上述业务处理过程，则赎回款 项划付时辰相应顺延。   基金管束东谈主可在不违背法律法例的情况下，对上述国法进行颐养。基金管束 东谈主必须在新国法脱手实施前依照《信息线路办法》的联系轨则在轨则媒介上公告。   基金管束东谈主应以交游时辰收尾前受理灵验申购和赎回肯求确今日当作申购 或赎回肯求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内(包括该日)对 该交游的灵验性进行说明。T 日提交的灵验肯求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该 日)实时到销售网点柜台或以销售机构轨则的其他神情查询肯求的说明情况。因 投资者怠于履行该项查询等各项义务，致使其关连权益受损的，基金管束东谈主、基 金托管东谈主、基金销售机构不承担由此酿成的损失或不利后果。若申购不告成，则 申购款项退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回肯求的受理并不代表肯求一定告成，而仅代表销 售机构如实吸收到肯求。申购、赎回肯求的说明以登记机构的说明结果为准。对 于肯求的说明情况，投资者应实时查询并妥善愚弄正当权利。   在不违背法律法例的前提下，本基金管束东谈主可根据关连业务国法，对上述业 务办理时辰进行颐养，本基金管束东谈主将于脱手实施前按照联系轨则给予公告。   （五）申购和赎回的数目限制 理东谈主手机客户端、基金管束东谈主微信公众号以及基金管束东谈主另行公告的其他电子交 易系统等）或本基金其他销售机构申购 A 类或 C 类基金份额的，单个基金账户 首笔最低申购金额（含申购费，下同）为 1 元，追加申购每笔最低金额为 1 元。 基金管束东谈主或销售机构另有轨则的，从其轨则。   投资者通过基金管束东谈主直销中心柜台申购 A 类或 C 类基金份额的，单个基 金账户首笔最低申购金额为 100，000 元，追加申购单笔最低金额为 1，000 元。基 金管束东谈主另有轨则的，从其轨则。 制。 少于 1 份。如该账户在该销售机构的基金份额余额不及 1 份，则必须一次性赎回 基金通盘基金份额。当某笔交游类业务（如赎回、基金颐养等）导致单个交游账 户基金份额余额少于 1 份时，基金管束东谈主可对该部分剩余基金份额发起一次性自 动通盘赎回。 见更新的招募说明书或关连公告。 见更新的招募说明书或关连公告。 限制或比例上限请详见更新的招募说明书或关连公告。 基金管束东谈主应当选择设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金管束东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可选择上述措施对基金限制给予控 制。具体见基金管束东谈主关连公告。 份额等数目限制。基金管束东谈主必须在颐养实施前依照《信息线路办法》的联系规 定在轨则媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用度偏执用途   本基金 A 类基金份额在申购时收取基金申购用度；投资者不错屡次申购本 基金，申购费率按每笔申购肯求单独贪图。本基金 C 类基金份额不收取申购费。   A 类基金份额具体用度安排如下表所示。                  A 类基金份额的          A 类基金份额的       用度种类                     申购金额              申购费率                    M＜100 万            1.00%      非待业金客户     100 万≤ M＜200 万        0.80%       申购费率      200 万≤ M＜500 万        0.40%                    M≥500 万       按笔收取，1，000 元/笔                    M＜100 万            0.30%      待业金客户      100 万≤ M＜200 万        0.24%       申购费率      200 万≤ M＜500 万        0.12%                    M≥500 万       按笔收取，1，000 元/笔   注：?M 为申购金额；     ?实施特定申购费率的待业金客户包括：寰宇社会保障基金、不错投资基金的地 方社会保障基金、企业年金单一筹画以及麇集筹画、企业年金理事会托付的特定客户资产管 理筹画、基本养老保障基金、企业年金待业金居品、职业年金筹画、养老方向基金、养老保 障管束居品。如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金管束东谈主将在招 募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户领域；       ?待业金客户须通过基金管束东谈主直销柜台申购。   （1）A 类基金份额当申购用度适用比例费率时，申购份额的贪图方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   当申购用度适用固定金额时，申购份额的贪图方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额净值   上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额， 对应申购费率为 1.00%，假定申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得 到的申购份额为：   净申购金额＝50，000/（1＋1.00%）＝49，504.95 元   申购用度＝50，000－49，504.95＝495.05 元   申购份额＝49，504.95/1.0500＝47，147.57 份   即：投资东谈主（非待业金客户）投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假 设申购当日 A 类基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，147.57 份 A 类基金 份额。   （2）C 类基金份额   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额净值   上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 5，000 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：   申购份额=50，000，000/1.0500=47，619，047.62 份   即：投资东谈主投资 5000 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类 基金份额净值为 1.0500 元，则其可得到 47，619，047.62 份 C 类基金份额。   A 类基金份额和 C 类基金份额赎回费率均随投资东谈控制有基金份额期限的增 加而递减。具体赎回费率结构如下表所示。              A 类基金份额                       C 类基金份额         持有期限            赎回费率          持有期限      赎回费率          Y＜7 日           1.50%        Y＜7 日      1.50%          Y≥7 日           0.00%        Y≥7 日      0.00%    注： Y 为持有期限   赎回用度由赎回基金份额的基金份额持有东谈主承担，在基金份额持有东谈主赎回基 金份额时收取。对峙有期少于 7 天的基金份额持有东谈主所收取赎回用度全额计入基 金财产。   赎回金额的贪图神情为：   赎回金额＝赎回份数×赎回当日某类基金份额净值   赎回用度＝赎回金额×赎回费率   净赎回金额=赎回金额－赎回用度   上述贪图结果均按四舍五入方法，保留到少许点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为 7 日，对应的 赎回费率为 0.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到 的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.2500=12，500 元   赎回用度=12，500×0.00%=0 元   净赎回金额=12，500-0= 12，500 元   即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持有期限为 7 日，假定赎回 当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500 元。   例：某投资东谈主赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有期限小于 7 日，对应 的赎回费率为 1.50%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得 到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度=12，500×1.50%=187.50 元   净赎回金额=12，500-187.50=12，312.50 元   即：投资东谈主赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持有期限小于 7 日，假定赎 回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，312.50 元。 舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值在当 天收市后贪图，并在 T+1 日内公告。遇独特情况，经履行妥贴标准，不错妥贴 蔓延贪图或公告。为幸免基金份额持有东谈主利益因基金份额净值的少许点保留精度 受到不利影响，基金管束东谈主可提高基金份额净值的精度，无需就基金份额净值精 度颐养事项进行公告。 应于新的费率或收费神情实施日前依照《信息线路办法》的联系轨则在轨则媒介 上公告。 制，以确保基金估值的刚正性。具体处理原则与操作范例遵循关连法律法例以及 监管部门、自律国法的轨则。 额持有东谈主利益无内容不利影响的前提下根据市集情况制定基金促销筹画，按时或 不按时地开展基金促销步履。在基金促销步履时代，按关连监管部门要求履行必 要手续后，基金管束东谈主不错对销售费率实行一定的优惠，并进行公告。   （七）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管束东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 值。 近申购上限。 投资东谈主的申购肯求。 期货交游或无法贪图当日基金资产净值。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现有基金份额持有东谈主利益的情形。 非常情况导致基金销售支付结算系统、基金登记系统或基金管帐系统等无法正常 运行。 商说明后，基金管束东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 资者单日、单笔申购金额上限的。   发生上述除第 6、10 项暂停申购情形之一且基金管束东谈主决定暂停接受投资东谈主 申购肯求时，基金管束东谈主应当根据联系轨则在轨则媒介上刊登暂停申购公告。如 果投资东谈主的申购肯求被断绝，被断绝的申购款项将退还给投资东谈主。在暂停申购的 情况摈弃时，基金管束东谈主应实时还原申购业务的办理。   （八）暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管束东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 值。 投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 期货交游或无法贪图当日基金资产净值。 管束东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 商说明后，基金管束东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。   发生上述除第 6 项情形之一且基金管束东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款 项时，基金管束东谈主应按轨则报中国证监会备案，已说明的赎回肯求，基金管束东谈主 应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总 量的比例分拨给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付，并以后续灵通日的基金份 额净值为依据贪图赎回金额。若出现上述第 6 项所述情形，按基金合同的关连条 款处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可事前选择将当日可能未获受理部分给予 根除。在暂停赎回的情况摈弃时，基金管束东谈主应实时还原赎回业务的办理并公告。  （九）大皆赎回的情形及处理神情   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回肯求(赎回肯求份额总额加上基金 颐养中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金颐养中转入肯求份额 总额后的余额)向向前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大皆赎回。   当基金出现大皆赎回时，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合情景决定 全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金管束东谈主以为有才能支付投资东谈主的通盘赎回肯求时， 按正常赎回标准扩充。   （2）部分宽限赎回：当基金管束东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有蜿蜒或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管束东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户 赎回肯求量占赎回肯求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选择宽限赎回或取消赎回。选择宽限赎回的， 将自动转入下一个灵通日接续赎回，直到通盘赎回为止；选择取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被根除。宽限的赎回肯求与下一灵通日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一灵通日该类基金份额的基金份额净值为基础贪图赎回金 额，依此类推，直到通盘赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确选择， 投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。  （3）若本基金发生大皆赎回，且单个灵通日出现单个持有东谈主的赎回肯求超 过前一灵通日基金总份额 20%的情形下，基金管束东谈主不错选择关连措施为此单个 持有东谈主宽限办理赎回肯求，即按照保护其他赎回肯求东谈主利益的原则，基金管束东谈主 可优先说明其他赎回肯求东谈主的赎回肯求，具体为：基金管束东谈主在当日接受赎回比 例不低于上一灵通日基金总份额的 10%的前提下，如其他赎回肯求东谈主的赎回肯求 在当日被通盘说明，则在仍可接受赎回肯求的领域内对此单个持有东谈主的赎回肯求 按比例说明，对此单个持有东谈主其余未说明的赎回肯求宽限办理；如其他赎回肯求 东谈主的赎回肯求在当日未被通盘说明，则应先将其他赎回肯求东谈主的赎回肯求按比例 给予说明后，将其未被说明的赎回肯求与此单个持有东谈主的通盘赎回肯求一并宽限 办理。对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错选择宽限赎回或取消赎 回。选择宽限赎回的，将自动转入下一个灵通日接续赎回，直到通盘赎回为止； 选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回肯求将被根除。宽限的赎回肯求与下 一灵通日赎回肯求一并处理，无优先权并以下一灵通日该类基金份额的基金份额 净值为基础贪图赎回金额，依此类推，直到通盘赎回为止。如投资东谈主在提交赎回 肯求时未作明确选择，投资东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。   （4）暂停赎回：知道 2 个灵通日以上(含本数)发生大皆赎回，如基金管束 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；一经接受的赎回肯求不错减慢支付 赎回款项，但不得向上 20 个作事日，并应当在轨则媒介上进行公告。   当发生上述大皆赎回且基金管束东谈主决定按照“（2）部分宽限赎回”进行宽限 办理时，基金管束东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书轨则的其他神情在 3 个 交游日内文书基金份额持有东谈主，说明联系处理方法，并在两日内在轨则媒介上刊 登公告。   （十）暂停申购或赎回的公告和从头灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 联系轨则，最迟于从头灵通日在轨则媒介上刊登从头灵通申购或赎回的公告；也 不错根据履行情况在暂停公告中明确从头灵通申购或赎回的时辰，届时不再另行 发布从头灵通的公告。   （十一）基金颐养   基金管束东谈主不错根据关连法律法例以及基金合同的轨则决定开办本基金与 基金管束东谈主管束的其他基金之间的颐养业务，基金颐养不错收取一定的颐养费， 关连国法由基金管束东谈主届时根据关连法律法例及基金合同的轨则制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与关连机构。但本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额之间 暂不允许进行彼此颐养。   （十二）基金份额的转让   在法律法例允许且条件具备的情况下，基金管束东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会招供的交游场所或者交游神情进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金管束东谈主拟受理基金份额转让业务的，届时不必召 开基金份额持有东谈主大会但须提前公告，基金份额持有东谈主应根据基金管束东谈主公告的 业务国法办理基金份额转让业务。   （十三）基金的非交游过户   基金的非交游过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非交游过户以及登记机构招供、恰当法律法例的其它非交游过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。   秉承是指基金份额持有东谈主去世，其持有的基金份额由其正当的秉承东谈主秉承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制扩充是指司法机构依据告成司法文书将基金份额持有东谈控制有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织（包括司法强制赎回）。其他 非交游过户是指恰当法律法例且根据登记机构的轨则需要办理非交游过户的情 形。办理非交游过户必须提供基金登记机构要求提供的关连贵寓，对于恰当条件 的非交游过户肯求按基金登记机构的轨则办理，并按基金登记机构轨则的标准收 费。   （十四）基金的转托管   基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照轨则的标准收取转托管费。   （十五）按时定额投资筹画   基金管束东谈主不错为投资东谈主办理按时定额投资筹画，具体国法由基金管束东谈主另 行轨则。投资东谈主在办理按时定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管束东谈主在关连公告或更新的招募说明书中所轨则的按时定 额投资筹画最低申购金额。   （十六）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构招供、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的收益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法 律法例或基金合同另有轨则的除外。   如关连法律法例允许基金管束东谈主办理基金份额的质押业务或其他基金业务， 基金管束东谈主将制定和实施相应的业务国法，届时不必召开基金份额持有东谈主大会但 须提前公告。   （十七）基金份额折算   在对基金份额持有东谈主利益无内容不利影响的前提下，基金管束东谈主经与基金托 管东谈主协商一致，可对基金份额进行折算，不须召开基金份额持有东谈主大会审议。   （十八）其时代条件训练，本基金管束东谈主在不违背法律法例且对基金份额持 有东谈主利益无内容不利影响的前提下，经与基金托管东谈主协商一致并履行关连标准后， 可根据具体情况对上述申购和赎回的安排进行补充和颐养，或者安排基金份额在 证券交游所上市交游，届时不必召开基金份额持有东谈主大会审议但须提前公告。   （十九）实施侧袋机制时代本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见本招募说明书“侧袋 机制”章节或关连公告。                    九、基金的投资   （一）投资方向   本基金通过投资于方向 ETF，精良追踪事迹相比基准，追求追踪偏离度及跟 踪舛误的最小化。   （二）投资领域   本基金主要投资于方向 ETF 基金份额、标的指数成份股、备选成份股。为 更好地收尾投资方向，本基金可少量投资于非成份股（包括创业板偏执他中国证 监会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券资产（包括国内照章刊行和上市交 易的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、证券公司短 期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府赈济机构 债券、政府赈济债券、方位政府债券、可颐养债券、可交换债券偏执他经中国证 监会允许投资的债券）、资产赈济证券、债券回购、银行入款（包括条约入款、 按时入款偏执他银行入款）、同行存单、货币市集器具、股指期货、国债期货以 及经中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须恰当中国证监会的关连轨则。   本基金可根据法律法例参与融资和转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行妥贴 标准后，不错将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于方向 ETF 的比例不低于基金资产净 值的 90%。每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，应当保持现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净 值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金管束东谈主在履行妥贴标准后，不错颐养上 述投资品种的投资比例。   （三）投资策略   本基金主要投资于方向 ETF，肤浅投资东谈主通过本基金投资方向 ETF。本基金 不参与方向 ETF 的投资管束。   在正常市集情况下，本基金力求净值增长率与事迹相比基准之间的日均追踪 偏离度的全皆值不向上 0.35%，年追踪舛误不向上 4%。如因指数编制国法颐养 或其他因素导致追踪偏离度和追踪舛误向上上述领域，基金管束东谈主应选择合理措 施幸免追踪偏离度、追踪舛误进一步扩大，并尽快还原追踪偏离度、追踪舛误至 上述领域。   本基金主要投资于方向 ETF、标的指数成份股、备选成份股，其中投资于目 标 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%。为更好地收尾投资方向，本基金可 少量投资于非标的指数成份股（包括创业板偏执他中国证监会允许基金投资的股 票、存托凭证）、债券、资产赈济证券、债券回购、银行入款、同行存单、货币 市集器具、股指期货、国债期货以及经中国证监会允许基金投资的其他金融器具。   本基金将根据市集的履行情况，妥贴颐养基金资产在各样资产上的配置比例， 以保证对标的指数的灵验追踪。   本基金投资方向 ETF 有如下两种神情：   （1）申购和赎回：方向 ETF 灵通申购赎回后，以股票组合进行申购赎回或 者按照方向 ETF 法律文献的约定以其他神情申购或赎回方向 ETF。   （2）二级市集神情：方向 ETF 上市交游后，在二级市集进行方向 ETF 基金 份额的交游。   在投资运作过程中，本基金将在综合琢磨合规、风险、效率、成本等因素的 基础上，决定选择一级市集申赎的神情或二级市集交游的神情进行方向 ETF 的 买卖。   本基金对成份股、备选成份股的投资宗旨是为准备构建股票组合以申购方向 ETF。因此对可投资于成份股、备选成份股的资金头寸，主要选择完全复制法， 即完全按照标的指数的成份股组成偏执权重构建股票组合，并根据标的指数成份 股偏执权重的变动而进行相应颐养。但在因独特情况（如流动性不及等）导致无 法赢得饱和数目的股票时，基金管束东谈主将琢磨使用其他合理方法进行部分或通盘 替代。   基于基金流动性管束和灵验利用资产的需要，本基金将投资于流动性较好的 国债、央行单子等债券，保证基金资产流动性，提高基金资产的投资收益。本基 金运用统计和数目分析时代、对市集利率期限结构历史数据进行分析试验和情景 测试，并勾通宏不雅经济时势、货币政策、证券市集变化，综合琢磨债券市集微不雅 因素如历史期限结构、新债刊行、回购及市集拆借利率等，形成对债券收益率曲 线形态偏执发展趋势的判断，利用市集利率的波动和债券组合久期的颐养提高组 合收益率。   对于证券公司短期公司债券，本基金对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，综合琢磨和分析刊行主体的公司配景、竞争地位、治理结构、盈利才能、 偿债才能、债券收益率等要素，确定投资决策。本基金将对拟投资或已投资的证 券公司短期公司债券进行流动性分析和监测，并妥贴适度债券投资组合举座的久 期，堤防流动性风险。   本基金将久了酌量资产赈济证券的刊行条目、市集利率、赈济资产的组成及 质料、赈济资产的现款流变动情况以及提前偿还率水对等因素，评估资产赈济证 券的信用风险、利率风险、流动性风险和提前偿付风险，通过信用分析和流动性 管束，辅以量化模子分析，精选那些经风险颐养后收益率较高的品种进行投资， 奋发赢得弥远赋闲的投资收益。   本基金在参与融资业务时，将通过对市集环境、利率水平、基金限制以及基 金申购赎回情况等因素的酌量和判断，决定融资限制。本基金管束东谈主将充分琢磨 融资业务的收益性、流动性及风险性特征，严慎进行投资，提高基金的投资收益。   为更好收尾投资方向，在加强风险堤防并驯服审慎原则的前提下，本基金可 根据投资管束的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资 者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动性等因素的基础上，合理确定 出借证券的领域、期限和比例。转融通证券出借策略按照散播化投资原则，分批、 分期进行转融通证券出借交游，以散播风险。   本基金将基于严慎原则运用股指期货、国债期货等金融器具对基金投资组合 进行管束，以适度并申斥投资组合风险、提高投资效率，申斥追踪舛误，从而更 好地收尾本基金的投资方向。   （1）股指期货投资策略：   本基金投资股指期货将根据风险管束的原则，以套期保值为宗旨，主要选择 流动性好、交游活跃的股指期货合约，以申斥交游成本，提高投资效率，从而更 好地追踪指数。   （2）国债期货投资策略   本基金将充分琢磨国债期货流动性和风险收益特征，在风险可控的基础上， 根据风险管束的原则，以套期保值为宗旨，参与国债期货的投资，以申斥追踪误 差。   改日，跟着证券市集投资器具的发展和丰富，本基金可在不改变投资方向及 本基金风险收益特征的前提下，遵循法律法例的轨则，履行妥贴标准后相应颐养 和更新关连投资策略，并在招募说明书更新中公告。   （四）投资限制   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于方向 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%；   （2）每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产赈济证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；   （4）本基金持有的通盘资产赈济证券，其市值不得向上基金资产净值的 20％；   （5）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产赈济证券的比例，不得向上 该资产赈济证券限制的 10％；   （6）本基金管束东谈主管束的通盘基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产赈济 证券，不得向上其各样资产赈济证券揣摸限制的 10％；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产赈济证券。 基金持有资产赈济证券时代，如果其信用等级下落、不再恰当投资标准，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内给予通盘卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金参与股指期货、国债期货交游，应当驯服下列要求： 净值的 10%；在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得向上基金 资产净值的 15%； 券市值之和，不得向上基金资产净值的 100%。其中，有价证券指方向 ETF、股 票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产赈济证券、买入返售金融 资产（不含质押式回购）等； 股票总市值的 20%；在职何交游日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得向上 基金持有的债券总市值的 30%； 过上一交游日基金资产净值的 20%；在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债 期货合约的成交金额不得向上上一交游日基金资产净值的 30%； 算）应当恰当基金合同对于股票投资比例的联系约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣摸（轧 差贪图）应当恰当基金合同对于债券投资比例的联系约定；   （10）本基金参与转融通证券出借业务，应当驯服下列要求： 上的出借证券应纳入流动性受限资产； 均贪图； 素致使基金投资不恰当以上轨则的，基金管束东谈主不得新增出借业务；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得向上基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束东谈主之外 的因素致使基金不恰当该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资领域 保持一致；   （13）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票扩充，与境 内上市交游的股票合并贪图；   （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券/期货市集波动、基金限制变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投 资比例不恰当上述第（1）项轨则投资比例的，基金管束东谈主应当在 20 个交游日内 进行颐养。除上述第（1）、             （2）、                （7）、                   （10）、                       （11）、                           （12）情形之外，因证券/期 货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动、标的指数成份股颐养、标的指数 成份股流动性限制、方向 ETF 暂停申购、赎回、暂停上市或二级市集交游停牌 等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述轨则投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个交游日内进行颐养，但中国证监会轨则的独特情形除外。   基金管束东谈主应当自基金合同告成之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述时代内，本基金的投资领域、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同告成之日起 脱手。   法律法例或监管部门取消或颐养上述限制，如适用于本基金，基金管束东谈主在 履行妥贴标准后，则本基金投资不再受关连限制或按颐养后的轨则扩充，但须提 前公告。   为重视基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者步履：   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖除方向 ETF 除外的其他基金份额，可是法律法例或中国证监会另 有轨则的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏执他不正直的证券交游步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则绝交的其他步履。   基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏执控股鞭策、履行 适度东谈主或者与其有要害锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他要害关联交游的，应当恰当基金的投资方向和投资策略，遵循基金份 额持有东谈主利益优先原则，堤防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集刚正合理价钱扩充。关连交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法例给予线路。要害关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的孤立董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。 本基金投资方向 ETF 的情况，不属于前述要害关联交游。   如法律、行政法例或监管部门取消上述绝交性轨则，基金管束东谈主在履行妥贴 标准后可不受上述轨则的限制。   （五）事迹相比基准   本基金的事迹相比基准为中证红利低波动指数收益率*95% +金融机构东谈主民 币活期入款利率（税后）*5%。   中证红利低波动指数由中证指数有限公司编制并发布。   本基金投资于方向 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%，每个交游日日 终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游保证金后，现款或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%。本基金对中证红利低波 动指数和金融机构东谈主民币活期入款利率（税后）区别赋予 95%和 5%的权重恰当 本基金主要投资方向 ETF 和精良追踪标的指数的投资特色。因此，该事迹相比 基准大约真正、客不雅的反应本基金的风险收益特征。   改日若出现标的指数不恰当要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之 外的因素致使标的指数不恰当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基 金管束东谈主应当自该情形发生之日起十个作事日向中国证监会陈说并建议惩办方 案，如更换基金标的指数、颐养运作神情，与其他基金合并、或者远离基金合同 等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同远离。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩办决策确按时辰，基金管束 东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵循基金份额持有东谈主 利益优先原则赈济基金投资运作。   若标的指数发生称呼变更且变更对基金投资无内容性影响，则基金管束东谈主可 在取得基金托管东谈主同意后变更基金称呼、标的指数称呼和事迹相比基准，报中国 证监会备案并实时公告，无需召开基金份额持有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金属于 ETF 聚合基金，方向 ETF 为股票型基金，其弥远平均风险与收 益高于搀和型基金、债券型基金与货币市集基金。   本基金为 ETF 聚合基金，通过投资于方向 ETF 追踪标的指数推崇，具有与 标的指数以及标的指数所代表的股票市集相似的风险收益特征。   （七）方向 ETF 发生关连变更情形时的处理   方向 ETF 出现下述情形之一的，本基金可在履行妥贴标准后由投资于方向 ETF 的聚合基金变更为径直投资标的指数的指数基金，基金合同将删除适用于目 标 ETF、聚合基金的条目，并根据被迫追踪标的指数的指数基金特色相应颐养基 金类别、投资方向、策略等内容。届时基金合同的改进内容及具体变更安排将由 基金管束东谈主另行公告：   （八）基金管束东谈主代表基金愚弄鞭策或债权东谈主权利的处理原则及方法 护基金份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照管管帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。   侧袋机制实施时代，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施标准、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节 的轨则。                十、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指购买的各样证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏执他投资所形成的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关连法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户、期货结算账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管 理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏执他基金 财产账户相孤立。   （四）基金财产的督察和刑事责任   本基金财产孤立于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主督察。基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律责任，其债权东谈主不得对本基金财产愚弄请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的轨则刑事责任外，基金财产不得被处 分。   基金管束东谈主、基金托管东谈主因照章结果、被照章根除或者被照章宣告收歇等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管束东谈主管束运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务彼此抵销；基金管束东谈主管束运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得彼此抵销。非因基金财产自身承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。               十一、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金关连的证券交游场所的交游日以及国度法律法例 轨则需要对外皮露基金净值的非交游日。   （二）估值对象   基金所领有的方向 ETF 基金份额、股票、债券、资产赈济证券、繁衍器具 和银行入款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管束东谈主在确定关连金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当《企业会 计准则》、监管部门联系轨则。 有报价的，除管帐准则轨则的例外情况外，应将该报价不加颐养地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交游日后未发生影响公允价值计量 的要害事件的，应选择最近交游日的报价确定公允价值。有充足凭证标明估值日 或最近交游日的报价不成真正反应公允价值的，应报答价进行颐养，确定公允价 值。   与上述投资品种相易，但具有不同特征的，应以相易资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时代中琢磨不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值时代中不应将该限制作 为特征琢磨。此外，基金管束东谈主不应试虑因其大批持有关连资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息赈济的估值时代确定公允价值。选择估值时代确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得关连资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值颐养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值 进行颐养并确定公允价值。   （四）估值方法   本基金投资的方向 ETF 按照估值日方向 ETF 的基金份额净值估值，如该日 方向 ETF 未公布净值，则按该方向 ETF 的最近公布的净值估值。如果基金管束 东谈主以为按上述价钱不成客不雅反应其公允价值的，基金管束东谈主可根据具体情况与基 金托管东谈主协商后，按最能反应其公允价值的价钱估值。   （1）交游所上市的非固定收益品种，以其估值日在证券交游所挂牌的市价 （收盘价）估值；估值日无交游的，且最近交游日后经济环境未发生要害变化或 证券刊行机构未发生影响证券价钱的要害事件的，以最近交游日的市价（收盘价） 估值；如最近交游日后经济环境发生了要害变化或证券刊行机构发生影响证券价 格的要害事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及要害变化因素，颐养最近交 易市价，确定公允价钱。   （1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种，录取第三方估值基 准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。   （2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种，录取第三方估值基准 服务机构提供的相应品种当日的独一估值全价或保举估值全价。   对于含投资者回售权的固定收益品种，愚弄回售权的，在回售登记日至履行 收款日历间录取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的独一估值全价或推 荐估值全价，同期充分琢磨刊行东谈主的信用风险变化对公允价值的影响。回售登记 期截止日（含当日）后未愚弄回售权的建议按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （3）对于在交游所市集上市交游的公斥地行的可颐养债券等有活跃市集的 含转股权的债券，实行全价交游的债券录取估值日收盘价当作估值全价；实行净 价交游的债券录取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息当作估值全价。   （4）基金以估值品种的估值全价当作估值的依据，基金管束东谈主根据关连法 律、法例的轨则进行涉税处理。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交游所挂牌 的合并股票的估值方法估值；该日无交游的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公斥地行未上市的股票，选择估值时代确定公允价值；   （3）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，选择估 值时代确定其公允价值，基金管束东谈主根据关连法律、法例的轨则进行涉税处理。   （4）在刊行时明确一按时限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、 初次公斥地行股票时公司鞭策公斥地售股份、通过巨额交游取得的带限售期的股 票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购交游中的质押券等流通受限股票，按监 管机构或行业协会联系轨则确定公允价值。 值。 估值当日无结算价的，且最近交游日后经济环境未发生要害变化的，选择最近交 易日结算价估值。当日结算价及结算国法以《中国金融期货交游所结算细目》为 准。 定的第三方估值机构未提供估值价钱的，按成本估值。 值，确保估值的公允性。 金管束东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 确保基金估值的刚正性。 按国度最新轨则估值。   如基金管束东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及关连法律法例的轨则或者未能充分重视基金份额持有东谈主利益时，应立即文书 对方，共同查明原因，两边协商惩办。   根据联系法律法例，基金资产净值贪图和基金管帐核算的义务由基金管束东谈主 承担。本基金的基金管帐责任方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经关连各方在对等基础上充分策动后，仍无法达成一问候见的，按照 基金管束东谈主对基金净值信息的贪图结果对外给予公布。   （五）估值标准 的基金资产净值除以当日该类基金份额的余额数目贪图，各样基金资产净值均精 确到 0.0001 元，少许点后第 5 位四舍五入，由此酿成的舛误归入基金资产。基 金管束东谈主不错竖立大额赎回情形下的净值精度济急颐养机制。国度另有轨则的， 从其轨则。   基金管束东谈主应每个作事日贪图基金资产净值及各样基金份额的基金份额净 值，并按轨则公告。 或基金合同的轨则暂停估值时除外。基金管束东谈主每个作事日对基金资产估值后， 将各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金管束东谈主按约定对外公布。   （六）估值瑕疵的处理   基金管束东谈主和基金托管东谈主将选择必要、妥贴、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少许点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值瑕疵 时，视为基金份额净值瑕疵。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管束东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的过错酿成估值瑕疵，导致其他当事东谈主遭受损失的，过错 的责任东谈主应当对由于该估值瑕疵遭受损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值瑕疵处理原则”给予补偿，承担补偿责任。   上述估值瑕疵的主要类型包括但不限于：贵寓申报差错、数据传输差错、数 据贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因时代原因引起的差错，若 系同行业现随机代水平无法猜想、无法幸免、无法不平，则属不可抗力，按照下 述轨则扩充。   由于不可抗力原因酿成投资者的交游贵寓灭失或被瑕疵处理或酿成其他差 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主不合其他当事东谈主承担补偿责任，但因该差 错取得欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。   （1）估值瑕疵已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值瑕疵责任方应及 时融合各方，实时进行更正，因更正估值瑕疵发生的用度由估值瑕疵责任方承担； 由于估值瑕疵责任方未实时更正已产生的估值瑕疵，给当事东谈主酿成损失的，由估 值瑕疵责任方对径直损失承担补偿责任；若估值瑕疵责任方一经积极融合，而且 有协助义务确当事东谈主有饱和的时辰进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。   （2）估值瑕疵的责任方对子系当事东谈主的径直损失负责，不合波折损失负责， 而且仅对估值瑕疵的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值瑕疵而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值瑕疵责任方仍应酬估值瑕疵负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还 或不通盘返还欠妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值瑕疵责任 方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的领域内对赢得欠妥得利确当事 东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东谈主一经将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其一经赢得的补偿额加上一经赢得的欠妥得 利返还的总和向上其履行损失的差额部分支付给估值瑕疵责任方。   （4）估值瑕疵颐养选择尽量还原至假定未发生估值瑕疵的正确情形的神情。   估值瑕疵被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的标准如下：   （1）查明估值瑕疵发生的原因，列明总计确当事东谈主，并根据估值瑕疵发生 的原因确定估值瑕疵的责任方；   （2）根据估值瑕疵处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值瑕疵酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值瑕疵处理原则或当事东谈主协商的方法由估值瑕疵的责任方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值瑕疵处理的方法，需要修改基金登记机构交游数据的，由基 金登记机构进行更正。   （1）基金份额净值贪图出现瑕疵时，基金管束东谈主应当立即给予纠正，通报 基金托管东谈主，并选择合理的措施防护损失进一步扩大。   （2）瑕疵偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管束东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；瑕疵偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管束东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）当基金份额净值贪图差错给基金和基金份额持有东谈主酿成损失需要进行 补偿时，基金管束东谈主和基金托管东谈主应根据履行情况界定两边承担的责任，经说明 后按以下条目进行补偿：   ①本基金的基金管帐责任方由基金管束东谈主担任，与本基金联系的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分策动后，尚不成达成一致时，按基金管束东谈主的建议执 行，由此给基金份额持有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金管束东谈主负责赔付。   ②若基金管束东谈主贪图的基金份额净值已由基金托管东谈主复核说明后公告，由此 给基金份额持有东谈主酿成损失的，应根据法律法例的轨则对投资者或基金支付补偿 金，就履行向投资者或基金支付的补偿金额，基金管束东谈主与基金托管东谈主按照过错 进程各自承担相应的责任。   ③如基金管束东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的贪图结果，天然屡次从头计 算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形，以基 金管束东谈主的贪图结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金酿成的损失，由基 金管束东谈主负责赔付。   ④由于基金管束东谈主提供的信息瑕疵（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 进而导致基金份额净值贪图瑕疵而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由 基金管束东谈主负责赔付。   （4）前述内容如法律法例或监管机关另有轨则的，从其轨则处理。如果行 业另有通行作念法，基金管束东谈主、基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 营业时； 商说明后，基金管束东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的说明   用于基金信息线路的基金净值信息由基金管束东谈主负责贪图，基金托管东谈主负责 进行复核。基金管束东谈主应于每个灵通日交游收尾后贪图当日的基金资产净值和各 类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值贪图结果复 核说明后发送给基金管束东谈主，由基金管束东谈主对基金净值给予公布。   （九）实施侧袋机制时代的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。   （十）独特情形的处理 基金资产估值瑕疵处理。 指数编制机构或登记机构等级三方机构发送的数据瑕疵等原因，基金管束东谈主和基 金托管东谈主天然一经选择必要、妥贴、合理的措施进行搜检，但未能发现瑕疵或虽 发现瑕疵但因前述原因无法实时更正而酿成的基金资产估值瑕疵，基金管束东谈主和 基金托管东谈主受命补偿责任。但基金管束东谈主和基金托管东谈主应当积极选择必要的措施 收缩或摈弃由此酿成的影响。              十二、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 关连用度后的余额，基金已收尾收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放弃收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已收尾收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 配决策见基金管束东谈主届时发布的关连公告，若《基金合同》告成不悦 3 个月可不 进行收益分拨； 金红利或将现款红利按除权后的基金份额净值自动转为相应类别的基金份额进 行再投资；若投资者不选择，本基金默许的收益分拨神情是现款分成； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 取销售服务费，而 C 类基金份额收取销售服务费，各基金份额类别对应的可供 分拨利润将有所不同；   在不违背法律法例的轨则且对基金份额持有东谈主利益无要害内容不利影响的 前提下，基金管束东谈主在与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行妥贴标准 后，可对上述基金收益分拨原则进行颐养并提前公告，不需召开基金份额持有东谈主 大会。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明基金收益分拨对象、分拨时辰、分拨数额及比 例、分拨神情等内容。   （五）收益分拨决策真是定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金管束东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信 息线路办法》的联系轨则在轨则媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现款红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现款红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的贪图方法，依照《业务国法》扩充。   （七）实施侧袋机制时代的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见本招募说明书“侧 袋机制”章节的轨则。               十三、基金用度与税收   （一）基金用度的种类                     《基金合同》告成后与基金关连的 信息线路用度； 购赎回用度等）； 用度。   （二）基金用度计提方法、计提标准和支付神情   本基金基金财产中投资于方向 ETF 的部分不收取管束费。本基金的管束费 按前一日基金资产净值扣除所持有方向 ETF 基金份额部分基金资产后的余额（若 为负数，则取 0）的 0.40%年费率计提。管束费的贪图方法如下：   H＝E×0.40%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管束费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有方向 ETF 基金份额所对应基金资产 净值后的余额（若为负数，则取 0）   基金管束费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的神情于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金管束东谈主。若遇法定节沐日、公休 假等，支付日历顺延。   本基金基金财产中投资于方向 ETF 的部分不收取托管费。本基金的托管费 按前一日基金资产净值扣除所持有方向 ETF 基金份额部分基金资产后的余额（若 为负数，则取 0）的 0.10%的年费率计提。托管费的贪图方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值扣除所持有方向 ETF 基金份额所对应基金资产 净值后的余额（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东谈主与基 金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的神情于次月 前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日 期顺延。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额资产净值的 0.15%年费率计提。贪图方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   基金销售服务费逐日贪图，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管束东谈主 与基金托管东谈主两边查对无误后，基金托管东谈主按照与基金管束东谈主协商一致的神情于 次月首日起 5 个作事日内从基金财产中一次性支付。若遇法定节沐日、公放假等， 支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－12 项用度，根据联系法例及相应协 议轨则，按用度履行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的款式   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。  （四）实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则或关连公告。   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关连税收，由基金份额持有东谈主承担，基金管束东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的轨则代扣代缴。             十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 管帐年度按如下原则：如果《基金合同》告成少于 2 个月，不错并入下一个管帐 年度线路； 管帐核算，按照联系轨则编制基金管帐报表； 并以书面神情说明。   （二）基金的年度审计 轨则的管帐师事务所偏执注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换管帐师事务所需依照《信息线路办法》的联系轨则在轨则媒介公告。               十五、基金的信息线路   （一）本基金的信息线路应恰当《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息线路办法》、 《流动性风险管束轨则》、《基金合同》偏执他联系轨则。   （二）信息线路义务东谈主   本基金信息线路义务东谈主包括基金管束东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会轨则的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。   本基金信息线路义务东谈主应当以保护基金份额持有东谈主利益为根底起点，按照 法律、行政法例和中国证监会的轨则线路基金信息，并保证所线路信息的真正性、 准确性、竣工性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会轨则时辰内，将应予线路的基金信 息通过恰当中国证监会轨则条件的寰宇性报刊（以下简称“轨则报刊”）及《信 息线路办法》轨则的互联网网站（以下简称“轨则网站”）等媒介线路，并保证 基金投资者大约按照《基金合同》约定的时辰和神情查阅或者复制公开线路的信 息贵寓。   （三）本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列步履：   （四）本基金公开线路的信息应选择汉文文本。如同期选择外文文本的，基 金信息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中 文文本为准。   本基金公开线路的信息选择阿拉伯数字；除非常说明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开线路的基金信息   公开线路的基金信息包括：   （1）     《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确 基金份额持有东谈主大会召开的国法及具体标准，说明基金居品的特色等触及基金投 资者要害利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当根据法律法例最大限制地线路影响基金投资者决 策的通盘事项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特色、风 险揭示、信息线路及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》告成后，基金招 募说明书的信息发生要害变更的，基金管束东谈主应当在三个作事日内，更新基金招 募说明书并登载在轨则网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管束 东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管束东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金管束东谈主在基金财产督察及基金 运作监督等步履中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵寓概如果基金招募说明书的节录文献，用于向投资者提供 简明的基金纲要信息。《基金合同》告成后，基金居品贵寓纲要的信息发生要害 变更的，基金管束东谈主应当在三个作事日内，更新基金居品贵寓纲要，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵寓纲要其他信息发生变更的， 基金管束东谈主至少每年更新一次。基金远离运作的，基金管束东谈主不再更新基金居品 贵寓纲要。   基金召募肯求经中国证监会注册后，基金管束东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教唆性公告和《基金合同》教唆性公 告登载在轨则报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品贵寓概 要、  《基金合同》和基金托管条约登载在轨则网站上，并将基金居品贵寓纲要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金 托管条约登载在网站上。   基金管束东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于轨则媒介上。   基金管束东谈主应当在收到中国证监会说明文献的次日在轨则媒介上登载《基金 合同》告成公告。   《基金合同》告成后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金管束东谈主应 当至少每周在轨则网站线路一次各样基金份额净值和基金份额累计净值。   在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金管束东谈主应当在不晚于每个灵通日 的次日，通过轨则网站、基金销售机构网站或者营业网点线路灵通日的各样基金 份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在轨则网站线路半 年度和年度临了一日的各样基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管束东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明各样基 金份额申购、赎回价钱的贪图神情及联系申购、赎回费率，并保证投资者大约在 基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息贵寓。   基金管束东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈说，将年 度陈说登载在轨则网站上，并将年度陈说教唆性公告登载在轨则报刊上。基金年 度陈说中的财务管帐陈说应当经过恰当《证券法》轨则的管帐师事务所审计。   基金管束东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈说，将 中期陈说登载在轨则网站上，并将中期陈说教唆性公告登载在轨则报刊上。   基金管束东谈主应当在季度收尾之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度陈说， 将季度陈说登载在轨则网站上，并将季度陈说教唆性公告登载在轨则报刊上。   《基金合同》告成不及 2 个月的，基金管束东谈主不错不编制当期季度陈说、中 期陈说或者年度陈说。   如陈说期内出现单一投资者持有基金份额达到或向上基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管束东谈主至少应当在按时陈说“影响投资者决 策的其他要害信息”项下线路该投资者的类别、陈说期末持有份额及占比、陈说 期内持有份额变化情况及本基金的私有风险，中国证监会认定的独特情形除外。   基金管束东谈主应当在基金年度陈说和中期陈说中线路基金组合股产情况偏执 流动性风险分析等。   本基金发生要害事件，联系信息线路义务东谈主应当依照《信息线路办法》的有 关轨则编制临时陈评话，并登载在轨则报刊和轨则网站上。   前款所称要害事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要害影响的下列事件：   （1）基金份额持有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》远离、基金计帐；   （3）颐养基金运作神情、基金合并；   （4）更换基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师 事务所；   （5）基金管束东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管束东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金管束东谈主变更持有百分之五以上股权的鞭策、基金管束东谈主的履行控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前收尾召募；   （9）基金管束东谈主的高等管束东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管束东谈主的董事在最近 12 个月内变更向上百分之五十，基金管束 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动向上百 分之三十；   （11）触及基金财产、基金管束业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管束东谈主或其高等管束东谈主员、基金司理因基金管束业务关连步履受 到要害行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务关连步履受到要害行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管束东谈主运用基金财产买卖基金管束东谈主、基金托管东谈主偏执控股鞭策、 履行适度东谈主或者与其有要害锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要害关联交游事项，但中国证监会另有轨则的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）管束费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提标准、计 提神情和费率发生变更；   （16）任一类基金份额净值计价瑕疵达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金脱手办理申购、赎回；   （18）本基金发生大皆赎回并宽限办理；   （19）本基金知道发生大皆赎回并暂停接受赎回肯求或减慢支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回肯求或从头接受申购、赎回肯求；   （21）发生触及基金申购、赎回事项颐养或潜在影响投资者赎回等要害事项 时；   （22）基金管束东谈主选择舞动订价机制进行估值；   （23）基金份额的拆分；   （24）本基金变更方向 ETF；   （25）本基金推出新业务或服务；   （26）颐养基金份额类别真是立；   （27）基金信息线路义务东谈主以为可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生要害影响的其他事项或中国证监会轨则的及基金合同约定的其他事项。   在《基金合同》期限内，任何群众媒介中出现的或者在市集旺哄传的音问可 能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额持 有东谈主权益的，关连信息线路义务东谈主瞻念察后应当立即对该音问进行公开澄澈，并将 联系情况立即陈说中国证监会。   基金合同远离的，基金管束东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐陈说。基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在轨则网站上， 并将计帐陈说教唆性公告登载在轨则报刊上。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   本基金实施侧袋机制的，关连信息线路义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的轨则进行信息线路，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的轨则。   基金管束东谈主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按时陈说和招募说明书（更 新）等文献中线路股指期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风 险方向等，并充分揭示股指期货交游对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的 投资政策和投资方向等。   基金管束东谈主应在季度陈说、中期陈说、年度陈说等按时陈说和招募说明书（更 新）等文献中线路国债期货交游情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风 险方向等，并充分揭示国债期货交游对基金总体风险的影响以及是否恰当既定的 投资政策和投资方向等。   基金管束东谈主应当在临时公告和按时陈说中实时线路本基金投资证券公司发 行的短期公司债券的情况。   基金管束东谈主应在基金年度陈说及中期陈说中线路其持有的资产赈济证券总 额、资产赈济证券市值占基金净资产的比例和陈说期内总计的资产赈济证券明细。 基金管束东谈主应在基金季度陈说中线路其持有的资产赈济证券总额、资产赈济证券 市值占基金净资产的比例和陈说期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产赈济证券明细。   基金管束东谈主应当在季度陈说、中期陈说和年度陈说等按时陈说和招募说明书 （更新）等文献中线路参与融资业务的情况，包括投资策略、业务开展情况、损 益情况、风险偏执管束情况等。   基金管束东谈主应当在基金按时陈说等文献中线路基金参与转融通证券出借业 务的情况，并就陈说期内发生的要害关联交游事项作念详备说明。   本基金在按时陈说和招募说明书（更新）中应竖立专门章节线路所持方向 ETF 的关连情况并揭示关连风险：   （1）投资政策、持仓情况、损益情况、净值线路时辰等；   （2）交游及持有方向 ETF 产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、 管束费、托管费等，在招募说明书（更新）中列明贪图方法并例如说明；   （3）持有的方向 ETF 发生的要害影响事件，如颐养运作神情、与其他基金 合并、远离基金合同以及召开基金份额持有东谈主大会等；   （4）基金投资于基金管束东谈主以及基金管束东谈主关联方所管束基金的情况。  （六）信息线路事务管束   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路管束轨制，指定专门部门及 高等管束东谈主员负责管束信息线路事务。   基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当恰当中国证监会关连基金信息 线路内容与方法准则等法例的轨则。   基金托管东谈主应当按照关连法律法例、中国证监会的轨则和《基金合同》的约 定，对基金管束东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金按时陈说、更新的招募说明书、基金居品贵寓纲要、基金 计帐陈说等公开线路的关连基金信息进行复核、审查，并向基金管束东谈主进行书面 或电子说明。   基金管束东谈主、基金托管东谈主应当在轨则媒介中选择线路信息的媒介。基金管束 东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金信息，并 保证关连报送信息的真正、准确、竣工、实时。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除照章在轨则媒介上线路信息外，还不错根据需要 在其他群众媒介线路信息，可是其他群众媒介不得早于轨则媒介线路信息，而且 在不同媒介上线路合并信息的内容应当一致。   基金管束东谈主、基金托管东谈主除按照法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证刚正对待投资者、不误导投资者、不影响 基金正常投资操作的前提下，自主进步信息线路服务的质料。具体要求应当恰当 中国证监会及自律国法的关连轨则。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度 不得从基金财产中列支。   为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计陈说、法律宗旨书的专 业机构，应当制作作事底稿，并将关连档案至少保存到《基金合同》远离后 10 年。   （七）信息线路文献的存放与查阅   照章必须线路的信息发布后，基金管束东谈主、基金托管东谈主应当按照关连法律法 规轨则将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）当出现下述情形之一时，基金管束东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延线路 基金关连信息：               十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和标准   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并照管管帐师事 务所宗旨后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会。   基金管束东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监 会派出机构备案、实时发布临时公告，并实时聘用恰当《证券法》轨则的管帐师 事务所进行审计并线路专项审计宗旨。   （二）实施侧袋机制时代基金份额的申购与赎回 份额为基础，说明基金份额持有东谈主的相应侧袋账户份额；当日收到的申购肯求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账 户的赎回肯求并支付赎回款项。 换等关连业务；同期，基金管束东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账 户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 主袋账户份额。   侧袋机制实施时代的申购赎回的具体事项安排见基金管束东谈主届时发布的相 关公告。   （三）实施侧袋机制时代的基金投资   侧袋机制实施时代，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管束东谈主贪图各项投资运作方向和基金事迹方向应当以主袋账户资产为基准。   基金管束东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交游日内完成对主袋账户投 资组合的颐养，因资产流动性受限等中国证监会轨则的情形除外。   （四）实施侧袋机制时代的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管束东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估 值并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应恰当《企业管帐准则》的关连要求。   （五）实施侧袋机制时代基金的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，在主袋账户份额得志基金合同收益分拨条件的情形 下，基金管束东谈主可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （六）实施侧袋机制时代的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户资产中列支， 但应待侧袋账户特定资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得 收取管束费。   （七）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、还原交游等神情还原流动性后，基金管束东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，选择将特定资产给予处置变现等神情， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应款项。   侧袋账户资产通盘完成变现并远离侧袋机制后，基金管束东谈主应实时聘用恰当 《证券法》轨则的管帐师事务所进行审计并线路专项审计宗旨。   （八）侧袋机制的信息线路   在启用侧袋机制、处置特定资产、远离侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要害影响的事项后基金管束东谈主应实时发布临时公告。   基金管束东谈主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分轨则的基金净值信息 线路神情和频率线路主袋账户份额的各样基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制时代本基金暂停线路侧袋账户各样份额净值和累计净值。   侧袋机制实施时代，基金管束东谈主应当在基金按时陈说中线路陈说期内特定资 产处置进展情况，线路陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明 不当作特定资产最终变现价钱的承诺。   （九）法律法例或监管机构、行业协会对侧袋机制另有轨则的，从其轨则。 本招募说明书中对于侧袋机制的内容与届时灵验的法律法例、关连轨则不一致的， 以届时的法律法例、关连轨则为准，基金管束东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行 妥贴标准后，在对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响的前提下，可径直对本 部天职容进行修改、颐养或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。                 十七、风险揭示   （一）投资于本基金的主要风险   本基金的投资风险包括投资组合的风险、管束风险、合规性风险、本基金特 有的投资风险、操立场险以偏执他风险。   投资组合的风险主要包括市集风险、信用风险及流动性风险。   （1）市集风险   证券市集价钱因受各式因素的影响而引起的波动，将使本基金资产靠近潜在 的风险，本基金的市集风险开首于基金股票资产与债券资产市集价钱的波动。   （2）信用风险   债券刊行东谈主出现违约、断绝支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质料申斥 导致债券价钱下落的风险，信用风险也包括证券交游敌手因违约而产生的证券交 割风险。   （3）流动性风险   流动性风险是指基金管束东谈主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资 者赎回款项的风险，流动性风险管束的方向则是确保基金组合股产的变现才能与 投资者赎回需求的匹配与平衡。   参见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”的关连轨则。   本基金主要投资于方向 ETF 基金份额、标的指数成份股、备选成份股。目 标 ETF 及标的指数成份股数目、日均成交量以及日均成交金额可得志本基金投 资要求，且方向 ETF 已依照指数权重进行了散播投资，故本基金可通过赎回目 标 ETF 较好地获取流动性；另外，本基金还不错在二级市集卖出方向 ETF 获取 流动性，以上均为基金自如运作提供了细密的基础。   本基金出现大皆赎回情形下，基金管束东谈主不错根据基金其时的资产组合情景 或大皆赎回份额占比情况决定全额赎回或部分宽限赎回。同期，如本基金单个基 金份额持有东谈主在单个灵通日肯求赎回基金份额向上基金总份额一定比例以上的， 基金管束东谈主有权对其选择宽限办理赎回肯求。   在市集大幅波动、流动性短缺等顶点情况下发生无法应酬投资者大皆赎回的 情形时，基金管束东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律法例及基金 合同的轨则，严慎录取宽限办理大皆赎回肯求、暂停接受赎回肯求、减慢支付赎 回款项、收取短期赎回费、舞动订价机制等流动性风险管束器具当作援手措施。 对于各样流动性风险管束器具的使用，基金管束东谈主将依照严格审批、审慎决策的 原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，经过里面审批标准并与基金托管东谈主协 商说明。在履走运用各样流动性风险管束器具时，投资者的赎回肯求、赎回款项 支付等可能受到相应影响，基金管束东谈主将严格依照法律法例及基金合同的约定进 行操作，全面保障投资者的正当权益。   侧袋机制是一种流动性风险管束器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置计帐，并以处置变现后的款项在扣除相应用度后向基金份额持有东谈主进行 支付，宗旨在于灵验顽固并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将 罢手线路基金份额净值，并不得办理申购、赎回和颐养，仅主袋账户份额根据基 金合同和招募说明书的约定正常灵通赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的 持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份 额不成赎回，其对应特定资产的变当前辰具有不确定性，最终变现价钱也具有不 确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主 可能因此靠近损失。   实施侧袋机制时代，因本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金管束东谈主 在基金按时陈说中线路陈说期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不当作特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管束东谈主不承担任何保证和承诺的责任。   基金管束东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策， 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管束东谈主贪图各项投资运作方向和基金事迹方向应当以 主袋账户资产为基准，并根据关连轨则对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减 少进行按投资损失处理，因此本基金线路的事迹方向不成反应特定资产的真不二价 值及变化情况。   在基金管束运作过程中，基金管束东谈主的酌量水平、投资管束水平径直影响基 金收益水平，如果基金管束东谈主对经济时势和证券市集判断不准确、获取的信息不 全、投资操作出现作假，皆会影响基金的收益水平。   是指本基金的投资运作不恰当关连法律、法例的轨则和基金合同的要求而带 来的风险。   （1）ETF 聚合基金的私有风险   本基金与方向 ETF 基金的事迹推崇可能出现各别。本基金与方向 ETF 在投资 方法、交游神情等方面既有酌量又有区别，可能激勉事迹推崇出现各别的因素包 括但不限于以下几点： 影响。 额，因此方向 ETF 二级市集的折溢价将影响聚合基金的收益。 资组合与 ETF 的投资组合可能存在各别。 险、操立场险、时代风险等风险。   （2）标的指数波动的风险   标的指数并不成完全代表总计股票市集。标的指数成份股的平均陈说率与整 个股票市集的平均陈说率可能存在偏离。标的指数成份股的价钱可能受到政事因 素、经济因素、上市公司筹画情景、投资者神气和交游轨制等各式因素的影响而 波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生风险。   （3）因素股停牌的风险   标的指数成份股可能因各式原因临时或弥远停牌，发生成份股停牌时，基金 可能因无法实时颐养投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛误扩大。   （4）追踪偏离风险   （5）追踪舛误适度未达约定方向的风险   本基金主要通过投资于方向 ETF 收尾对事迹相比基准的精良追踪，力求净值 增长率与事迹相比基准之间的日均追踪偏离度的全皆值不向上 0.35%，年追踪误 差不向上 4%，但因标的指数编制国法颐养或其他因素可能导致追踪舛误向上上 述领域，本基金净值推崇与指数价钱走势可能发生较大偏离。   （6）标的指数变更的风险   尽管可能性很小，但根据基金合同轨则，如出现变更标的指数的情形，本基 金将变更标的指数，或若方向 ETF 变更标的指数，本基金也将相应变更标的指 数且接续投资于该方向 ETF。基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将 随之颐养，基金收益风险特征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调 整带来的风险与成本。   （7）指数编制机构罢手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并管束和重视，改日指数编制机构可 能由于各式原因罢手对指数的管束和重视，本基金将根据基金合同的约定自该情 形发生之日起十个作事日向中国证监会陈说并建议惩办决策，如更换基金标的指 数、颐养运作神情，与其他基金合并、或者远离基金合同等，并在 6 个月内召集 基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未告成召开或就上述事项表 决未通过的，本基金合同远离。投资东谈主将靠近更换基金标的指数、颐养运作神情， 与其他基金合并、或者远离基金合同等风险。   自指数编制机构罢手标的指数的编制及发布至惩办决策确定并实施时代，基 金管束东谈主应按照指数编制机构提供的最近一个交游日的指数信息遵循基金份额 持有东谈主利益优先原则赈济基金投资运作，该时代由于标的指数不再更新等原因可 能导致指数推崇与关连市集推崇有在各别，影响投资收益。   本基金可投资股指期货，股指期货选择保证金交游轨制，由于保证金交游具 有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数细微的变动就可能会使投资东谈主权益遭受 较大损失。股指期货选择逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的时辰内补足保 证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来要害损失。   本基金可投资国债期货，国债期货选择保证金交游轨制，由于保证金交游具 有杠杆性，当相应期限国债收益率出现不利变动时，可能会导致投资东谈主权益遭受 较大损失。国债期货选择逐日无欠债结算轨制，如果莫得在轨则的时辰内补足保 证金，按轨则将被强制平仓，可能给投资带来要害损失。   本基金可投资于资产赈济证券。天然基金管束东谈主将久了酌量资产赈济证券的 刊行条目、市集利率、赈济资产的组成及质料、赈济资产的现款流变动情况以及 提前偿还率水对等因素，但本基金仍可能靠近资产赈济证券的信用风险、利率风 险、流动性风险和提前偿付风险等各式风险。   本基金可投资于流通受限证券。由于流通受限证券具有一定的锁按时限，在 此时代无法转让变现，因此可能对基金的流动性酿成一定的负面影响；受证券市 场不可控因素的影响，流通受限证券在可流通明可能发生亏空的风险。尽管基金 管束东谈主针对流通受限证券制定了严格的投资决策过程和风险适度轨制，但投资者 仍然有可能靠近流动性风险、法律风险和操立场险等各式风险。   本基金可参与转融通证券出借业务。天然基金管束东谈主将严格按照关连法律法 规和业务教导，在堤防转融通证券出借业务关连的投资风险、保护基金份额持有 东谈主的正当利益的前提下，进行关连转融通证券出借业务的投资交游，力求为基金 资产获取转融通证券出借业务产生的收益，但本基金仍可能靠近关连业务敌手方 的信用风险和由此产生的流动性风险等。   本基金的投资领域包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市集股票的基金所 靠近的共同风险外，本基金还可能靠近存托凭证价钱大幅波动以致出现较大亏空 的风险，以及与存托凭证刊行机制关连的风险，包括存托凭证持有东谈主与境外基础 证券刊行东谈主的鞭策在法律地位、享有权利等方面存在各别可能激勉的风险；存托 凭证持有东谈主在分成派息、愚弄表决权等方面的独特安排可能激勉的风险；存托协 议自动约束存托凭证持有东谈主的风险；因多地上市酿成存托凭证价钱各别以及波动 的风险；存托凭证持有东谈主权益被摊薄的风险；存托凭证退市的风险；已在境外上 市的基础证券刊行东谈主，在持续信息线路监管方面与境内可能存在各别的风险；境 表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险。 动之外的因素致使标的指数不恰当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形， 基金管束东谈主应当自该情形发生之日起十个作事日向中国证监会陈说并建议惩办 决策，如更换基金标的指数、颐养运作神情，与其他基金合并、或者远离基金合 同等，并在 6 个月内召集基金份额持有东谈主大会进行表决，基金份额持有东谈主大会未 告成召开或就上述事项表决未通过的，本基金合同远离。   因此，投资东谈主将靠近基金合同可能远离的不确定性风险。   基金运作过程中，因里面适度存在舛错或者东谈主为因素酿成操作作假或违背操 作规程等引致的风险，例如，越权违纪交游、管帐部门诓骗、交游瑕疵、IT 系 统故障等风险。 的风险   本基金基金合同、招募说明书等法律文献中触及基金风险收益特征或风险状 况的表述是基于投资领域和比例、投资策略、证券期货市集庞大限定等作念出的概 述性形色。销售机构（包括基金管束东谈主直销机构和销售机构）根据关连法律法例 及里面评级标准对本基金进行风险评价，其风险评级结果所依据的评价要素可能 更多、领域更广，与本基金法律文献中的风险收益特征或风险情景表述并不势必 一致或存在对应关系。同期，不同销售机构因其选择的具体评价标准和方法的差 异，对合并基金居品的风险评级结果也可能各有不同；销售机构还可能根据监管 要求、市集变化及基金履走运作情况等当令颐养对本基金的风险评级。   敬请投资东谈主瞻念察，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受才能与 居品风险之间的匹配试验，并须实时保重销售机构对于本基金风险评级的颐养情 况，自强流派作出投资决策。   干戈、天然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市集的运行，可 能导致基金资产的损失。金融市集危险、行业竞争、代理商违约等超出基金管束 东谈主自身径直适度才能之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有东谈主利益受损。   （二）声明 须自行承担投资风险。 可是，本基金并不是代销机构的入款或欠债，也莫得经代销机构担保或者背书， 代销机构并不成保证其收益或本金安全。 资比例、证券市集庞大限定等作出的笼统性形色。销售机构根据关连法律法例对 本基金进行风险评价，不同的销售机构选择的评价方法不同，因此销售机构的风 险等级评价与基金法律文献中的风险收益特征的表述可能存在不同，投资者应在 购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受才能与居品风险之间的匹配检 验，并须随时保重本基金风险等级的关连情况，严慎作出投资决策。   基金管束东谈主承诺以憨厚信用、勤劳尽责的原则管束和运用基金资产，但不保 证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往事迹偏执净值高下并不预 示其改日事迹推崇。基金管束东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在作念 出投资决策后，基金运营情景与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 担。     十八、基金合同的变更、远离与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例轨则 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议告成后依照《信息线路办法》的联系轨则在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行关连标准后，《基金合同》应当远离： 基金托管东谈主邻接的； 的因素致使标的指数不恰当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管束东谈主召集基金份额持有东谈主大会对惩办决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管束东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、恰当《证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）     《基金合同》远离情形出当前，由基金财产计帐小组长入收受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈说出具法律宗旨书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总计合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的通盘剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈控制有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要害事项须实时公告；基金财产计帐陈说经恰当《证券法》 轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个作事日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在轨则 网站上，并将计帐陈说教唆性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例轨则的最 低期限。             十九、基金合同的内容节录   一、基金份额持有东谈主、基金管束东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   本基金的基金管束东谈主为泰康基金管束有限公司，基金托管东谈主为招商银行股份 有限公司。   （一）基金份额持有东谈主的权利与义务 包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；   （4）按照轨则要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项愚弄表决权；   （6）查阅或者复制公开线路的基金信息贵寓；   （7）监督基金管束东谈主的投资运作；   （8）对基金管束东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的步履依 法拿告状讼或仲裁；   （9）按照本基金合同的约定出席或者录用代表出席方向 ETF 基金份额持有 东谈主大会并对方向 ETF 基金份额持有东谈主大会审议事项愚弄表决权；   （10）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 包括但不限于：   （1）精采阅读并驯服《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才能，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）保重基金信息线路，实时愚弄权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所轨则的用度；   （5）在其持有的基金份额领域内，承担基金亏空或者《基金合同》远离的 有限责任；   （6）不从事任何有损基金偏执他《基金合同》当事东谈主正当权益的步履；   （7）扩充告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交游过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）驯服基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构和登记机构的关连交游及业 务国法；   （10）提供基金管束东谈主和监管机构照章要求提供的信息，以及常常地更新和 补充，并保证其真正性；   （11）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金管束东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》告成之日起，根据法律法例和《基金合同》孤立运用 并管束基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管束费以及法律法例轨则或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照轨则召集基金份额持有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律轨则监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度联系法律轨则，应禀报中国证监会和其他监管部门， 并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的关连步履进行监督和处 理；   （9）担任或托付其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》轨则的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律轨则决定基金收益的分拨决策；   （11）在《基金合同》约定的领域内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；   （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司愚弄鞭策权利，为基金的利 益愚弄因基金财产投资于证券所产生的权利；   （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金参与融资或转融 通证券出借业务；   （14）以基金管束东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益愚弄诉讼权利或者 实施其他法律步履；   （15）选择、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在恰当联系法律、法例的前提下，制订和颐养联系基金认购、申购、 赎回、颐养和非交游过户等业务国法；   （17）托付第三方机构办理本基金的交游、计帐、估值、结算等业务；   （18）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》告成之日起，以憨厚信用、严慎勤劳的原则管束和运 用基金财产；   （4）配备饱和的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹画神情管束和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 保证所管束的基金财产和基金管束东谈主的财产彼此孤立，对所管束的不同基金区别 管束，区别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》偏执他联系轨则外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）选择妥贴合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当《基金合同》等法律文献的轨则，按联系轨则贪图并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈说；   （10）编制季度陈说、中期陈说和年度陈说；   （11）严格按照《基金法》、                《基金合同》偏执他联系轨则，履行信息线路及 陈说义务；   （12）保守基金生意好意思妙，不泄漏基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏执他联系轨则另有轨则外，在基金信息公开线路前应予诡秘，不 向他东谈主泄漏，但向审计、法律等外部专科照管人提供的除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按轨则受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他联系轨则召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按轨则保存基金财产管束业务步履的管帐账册、报表、记录和其他相 关贵寓 20 年以上，法律法例另有轨则的从其轨则；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵寓在轨则时辰发出，而且 保证投资者大约按照《基金合同》轨则的时辰和神情，随时查阅到与基金联系的 公开贵寓，并在支付合理成本的条件下得到联系贵寓的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）靠近结果、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监会 并文书基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担补偿责任，其补偿责任不因其退任而受命；   （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管束东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管束东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的步履承担责任；   （23）以基金管束东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益愚弄诉讼权利或实施其 他法律步履；   （24）基金管束东谈主在召募时代未能达到基金的备案条件，《基金合同》不成 告成，基金管束东谈主承担通盘召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在 基金召募期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）扩充告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   （三） 基金托管东谈主的权利与义务 但不限于：   （1）自《基金合同》告成之日起，照章律法例和《基金合同》的轨则安全 督察基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法例轨则或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管束东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管束东谈主有违背《基 金合同》及国度法律法例步履，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要害损失的 情形，应禀报中国证监会，并选择必要措施保护基金投资者的利益；   （4）根据关连市集国法，为基金开设资金账户、证券账户和期货结算账户 等投资所需账户、为基金办理场外证券交游资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金管束东谈主更换时，提名新的基金管束东谈主；   （7）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他权利。 但不限于：   （1）以憨厚信用、勤劳尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）竖立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场所，配备饱和的、 及格的练习基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管束及东谈主事管束等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产彼此孤立；对所托管的不同的基金区别确立账户，孤立核算，分账管束， 保证不同基金之间在账户确立、资金划拨、账册记录等方面彼此孤立；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏执他联系轨则外，不得利用基金财 产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金管束东谈主代表基金订立的与基金联系的要害合同及联系凭证；   （6）按轨则开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所 需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管束东谈主的投资指示，实时办理计帐、 交割事宜；   （7）保守基金生意好意思妙，除《基金法》、《基金合同》偏执他联系轨则另有 轨则外，在基金信息公开线路前给予诡秘，不得向他东谈主泄漏；   （8）复核、审查基金管束东谈主贪图的基金资产净值、基金份额净值、各样基 金份额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务步履联系的信息线路事项；   （10）对基金财务管帐陈说、季度陈说、中期陈说和年度陈说出具宗旨，说 明基金管束东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的轨则进行；如果 基金管束东谈主有未扩充《基金合同》轨则的步履，还应当说明基金托管东谈主是否选择 了妥贴的措施；   （11）保存基金托管业务步履的记录、账册、报表和其他关连贵寓不低于法 律法例轨则的最低期限；   （12）从基金管束东谈主或其托付的登记机构处吸收并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按轨则制作关连账册并与基金管束东谈主查对；   （14）依据基金管束东谈主的指示或联系轨则向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、              《基金合同》偏执他联系轨则，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金管束东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法例和《基金合同》的轨则监督基金管束东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分拨；   （18）靠近结果、照章被根除或者被照章宣告收歇时，实时陈说中国证监会 和银行监管机构，并文书基金管束东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，欢喜担补偿责任，其补偿 责任不因其退任而受命；   （20）按轨则监督基金管束东谈主按法律法例和《基金合同》轨则履行我方的义 务，基金管束东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金管束东谈主追偿；   （21）扩充告成的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他义务。   二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的标准和国法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有轨则或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈控制有的每一基金份额领有对等的投票权。   鉴于本基金是方向 ETF 的聚合基金，本基金的基金份额持有东谈主不错凭所持 有的聚合基金的份额径直参加或者录用代表参加方向 ETF 的基金份额持有东谈主大 会表决，其持有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在方向 ETF 基金份 额持有东谈主大会的权益登记日，本基金持有方向 ETF 份额的总额乘以该基金份额 持有东谈主所持有的本基金份额占聚合基金总份额的比例。贪图结果按照四舍五入的 方法，保留到整数位。   本基金的基金管束东谈主不应以本基金的口头代表本基金的全体基金份额持有 东谈主以方向 ETF 的基金份额持有东谈主的身份愚弄表决权，但可接受本基金的特定基 金份额持有东谈主的托付以本基金的基金份额持有东谈主代理东谈主的身份出席方向 ETF 的 基金份额持有东谈主大会并参与表决。   本基金的基金管束东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集方向 ETF 基金份额持有东谈主大会的，须先遵命本基金基金合同的约定召开本基金的基金 份额持有东谈主大会。本基金的基金份额持有东谈主大会决定提议召开或召集方向 ETF 基金份额持有东谈主大会的，由本基金的基金管束东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提 议召开或召集方向 ETF 基金份额持有东谈主大会。   本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。   （一）召开事由 律法例和中国证监会另有轨则的除外：   （1）除本合同另有约定外，远离《基金合同》；   （2）更换基金管束东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）颐养基金运作神情；   （5）颐养基金管束东谈主、基金托管东谈主的酬报标准；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资方向、领域或策略（法律法例、中国证监会另有轨则或 基金合同另有约定的除外）；   （9）变更基金份额持有东谈主大会标准；   （10）基金管束东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）基金管束东谈主代表本基金的基金份额持有东谈主提议召开或召集方向 ETF 份额持有东谈主大会；   （12）单独或揣摸持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金 份额持有东谈主（以基金管束东谈主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就合并事项书 面要求召开基金份额持有东谈主大会；   （13）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要害影响的其他事项；   （14）法律法例、《基金合同》或中国证监会轨则的其他应当召开基金份额 持有东谈主大会的事项。 无内容性不利影响的前提下，以下情况可由基金管束东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；   （2）颐养本基金的申购费率、调低销售服务费率或变更收费神情；   （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无内容性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要害变化；   （5）在法律法例和中国证监会允许领域内，基金管束东谈主、证券/期货交游所、 登记机构、销售机构颐养联系认购、申购、赎回、颐养、收益分拨、基金交游、 非交游过户、转托管等业务国法；   （6）经履行妥贴标准，基金推出新业务或服务；   （7）颐养基金份额类别确立或分类国法等；   （8）本基金选择其他神情参与方向 ETF 的申购赎回；   （9）按照法律法例和《基金合同》轨则不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。   （二）会议召集东谈主及召集神情 金管束东谈主召集。 建议书面提议。基金管束东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金管束 东谈主，基金管束东谈主应当配合。 求召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金管束东谈主建议书面提议。基金管束东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额 持有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管束东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主建议书面提议。基金托管 东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基 金份额持有东谈主代表和基金管束东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定 之日起 60 日内召开并奉告基金管束东谈主，基金管束东谈主应当配合。 开基金份额持有东谈主大会，而基金管束东谈主、基金托管东谈主皆不召集的，单独或揣摸代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 基金管束东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻挠、扰乱。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东谈主大会的文书时辰、文书内容、文书神情 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议体式；   （2）会议拟审议的事项、议事标准和表决神情；   （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付诠释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理灵验期限等）、送达时辰和地点；   （5）会务常设酌量东谈主姓名及酌量电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文书的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所选择的具体通讯神情、托付的公证机关偏执联 系神情和酌量东谈主、表决宗旨寄交的截止时辰和收取神情。 决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文书基金管束东谈主 到指定地点对表决宗旨的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 书面文书基金管束东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。基金 管束东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响表决宗旨 的计票遵守。   （四）基金份额持有东谈主出席会议的神情   基金份额持有东谈主大会可通过现场开会神情、通讯开会神情或法律法例、监管 机构允许的其他神情召开，会议的召开神情由会议召集东谈主确定。 代表出席，现场开会时基金管束东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金管束东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵守。现场开 会同期恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主 持有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付诠释恰当法律法例、《基金合 同》和会议文书的轨则，而且持有基金份额的凭证与基金管束东谈控制有的登记贵寓 相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证自满， 灵验的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）  。若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东谈主大会。从头召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 文书载明的体式或基金合同约定的其他神情在表决截止日以前送达至召集东谈主指 定的地址。通讯开会应以会议文书载明的体式进行表决。   在同期恰当以下条件时，通讯开会的神情视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文书后，在 2 个作事日内连 续公布关连教唆性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文书基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金管束东谈主）到指定地点对表决宗旨的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管束东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文书轨则的神情收取基金份额持有东谈主的表决宗旨；基金托管东谈主或基金管束东谈主经 文书不参加收取表决宗旨的，不影响表决遵守；   （3）本东谈主径直出具宗旨或授权他东谈主代表出具宗旨的，基金份额持有东谈主所持 有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本 东谈主径直出具宗旨或授权他东谈主代表出具宗旨基金份额持有东谈主所持有的基金份额小 于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主 大会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持 有东谈主大会。从头召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的持有东谈主径直出具宗旨或授权他东谈主代表出具宗旨；   （4）上述第（3）项中径直出具宗旨的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主出具 宗旨的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具宗旨的代理东谈主出具的 托付东谈控制有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付诠释恰当法律法例、 《基金合同》和会议文书的轨则，并与基金登记机构记录相符。 载明，基金份额持有东谈主也不错选择收罗、电话或其他神情进行表决，或者选择网 络、电话或其他神情授权他东谈主代为出席会议并表决。为此，基金份额持有东谈主需在 会议文书载明的期限内，以会议文书载明的神情向会议召集东谈主提交相应灵验的表 决票或授权托付书。   （五）议事内容与标准   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修 改、决定远离《基金合同》、更换基金管束东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并（法律法例、基金合同和中国证监会另有轨则的除外）、法律法例及《基金合 同》轨则的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持有东谈主大会策动的其他 事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召麇集议的文书后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的神情下，率先由大会控制东谈主按照下列第七条文定标准确定和公 布监票东谈主，然后由大会控制东谈主宣读提案，经策动后进行表决，并形成大会决议。 大会控制东谈主为基金管束东谈主授权出席会议的代表，在基金管束东谈主授权代表未能控制 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表控制；如果基金管束东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能控制大会，则由出席大会的基金份额持有东谈主和 代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主当作该 次基金份额持有东谈主大会的控制东谈主。基金管束东谈主和基金托管东谈主拒不出席或控制基金 份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵守。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份诠释文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称呼）和酌量神情等事项。   （2）通讯开会   在通讯开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文书的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计通盘灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和非常决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所轨则的须以 非常决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的神情通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。颐养基金运作神情、更换 基金管束东谈主或者基金托管东谈主、远离《基金合同》、本基金与其他基金合并以非常 决议通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会选择记名神情进行投票表决。   选择通讯神情进行表决时，除非在计票时有充分的相悖凭证诠释，不然提交 恰当会议文书中轨则的说明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 恰当会议文书轨则的表决宗旨视为灵验表决，表决宗旨磨蹭不清或彼此矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具宗旨的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的控制 东谈主应当在会议脱手后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的别称监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金管束东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的控制东谈主应当在会议脱手 后晓喻在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金管束东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵守。   （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会控制东谈主当 场公布计票结果。   （3）如果会议控制东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东谈主应当进行 从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会控制东谈主应当飞速公布从头清 点结果。   （4）计票过程应由公证机关给予公证，基金管束东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的遵守。   在通讯开会的情况下，计票神情为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管束东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管束东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决宗旨的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）告成与公告   基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起告成。   基金份额持有东谈主大会决议自告成之日起依照《信息线路办法》的联系轨则在 轨则媒介上公告。如果选择通讯神情进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当扩充告成的基金份额持有东谈主 大会的决议。告成的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金管束 东谈主、基金托管东谈主均有约束力。   （九）实施侧袋机制时代基金份额持有东谈主大会的独特约定   若本基金实施侧袋机制，则关连基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主区别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若关连 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关连基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关连基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关连基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时辰的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关连基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； （含 50%）选举产生别称基金份额持有东谈主当作该次基金份额持有东谈主大会的控制东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施时代，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应区别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施时代，对于基金份额持有东谈主大会的关连轨则以本节独特约定内 容为准，本节莫得轨则的适用上文关连约定。   本基金侧袋机制实施时代，如果方向 ETF 召开持有东谈主大会，根据届时的特 定资产是否包含方向 ETF，区别确定本基金主侧袋账户对于方向 ETF 的表决权 及相应表决票数。方向 ETF 持有东谈主大会表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户 份额无表决权。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事标准、表 决条件等轨则，但凡径直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关连内 容被取消或变更的，基金管束东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对 本部天职容进行修改、颐养或补充，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。   三、基金合同的变更、远离与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金管束东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议告成后依照《信息线路办法》的联系轨则在轨则媒介公告。   （二）《基金合同》的远离事由   有下列情形之一的，经履行关连标准后，《基金合同》应当远离： 基金托管东谈主邻接的； 的因素致使标的指数不恰当要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金 管束东谈主召集基金份额持有东谈主大会对惩办决策进行表决，基金份额持有东谈主大会未成 功召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金管束东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 管东谈主、恰当《证券法》轨则的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产计帐小组不错聘用必要的作当事人谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事步履。   （1）     《基金合同》远离情形出当前，由基金财产计帐小组长入收受基金财产；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和说明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐陈说；   （5）聘用管帐师事务所对计帐陈说进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐 陈说出具法律宗旨书；   （6）将计帐陈说报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 而不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总计合理费 用，计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的通盘剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈控制有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的联系要害事项须实时公告；基金财产计帐陈说经恰当《证券法》 轨则的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律宗旨书后报中国证监会备案 并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐陈说报中国证监会备案后 5 个作事日 内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐陈说登载在轨则 网站上，并将计帐陈说教唆性公告登载在轨则报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及联系文献由基金托管东谈主保存不低于法律法例轨则的最 低期限。      四、争议的处理和适用的法律   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，如经友好协商未能惩办的，任何一方当事东谈主均有权将争议提交中国外洋经济 贸易仲裁委员会，根据该会届时灵验的仲裁国法按闲居标准进行仲裁，仲裁的地 点为北京市，仲裁裁决是终端的，并对各方当事东谈主均有约束力。除非仲裁裁决另 有决定，仲裁用度、讼师用度由败诉方承担。   争议处理时代，基金合同当事东谈主应遵守各自的职责，接续赤诚、勤劳、尽责 地履行基金合同轨则的义务，重视基金份额持有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（为本基金合同之宗旨，不含港澳台地区法律）管 辖。      五、基金合同的存放地和投资者取得基金合同的神情   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管束东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公场所和营业场所查阅。           二十、基金托管条约的内容节录   一、基金托管条约当事东谈主   本基金的基金管束东谈主为泰康基金管束有限公司，基金托管东谈主为招商银行股份 有限公司。   二、基金托管东谈主对基金管束东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则以及《基金合同》的约定，对基 金投资领域、投资比例、投资限制、关联方交游等进行监督。   本基金主要投资于方向 ETF 基金份额、标的指数成份股、备选成份股。为更 好地收尾投资方向，本基金可少量投资于非成份股（包括创业板偏执他中国证监 会允许基金投资的股票、存托凭证）、债券资产（包括国内照章刊行和上市交游 的国债、央行单子、金融债券、企业债券、公司债券、中期单子、证券公司短期 公司债券、短期融资券、超短期融资券、公斥地行的次级债券、政府赈济机构债 券、政府赈济债券、方位政府债券、可颐养债券、可交换债券偏执他经中国证监 会允许投资的债券）、资产赈济证券、债券回购、银行入款（包括条约入款、定 期入款偏执他银行入款）、同行存单、货币市集器具、股指期货、国债期货以及 经中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须恰当中国证监会的关连轨则。   本基金可根据法律法例参与融资和转融通证券出借业务。   如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管束东谈主在履行妥贴 标准后，不错将其纳入投资领域。   基金的投资组合比例为：本基金投资于方向 ETF 的比例不低于基金资产净值 的 90%。每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游保证金后， 应当保持现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值 的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法例或中国证监会允许，基金管束东谈主在履行妥贴标准后，不错颐养上 述投资品种的投资比例。   基金的投资组合应遵循以下限制：   （1）本基金投资于方向 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%；   （2）每个交游日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交游保证金 后，现款或到期日在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的 5%， 其中，现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （3）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产赈济证券的比例，不得向上 基金资产净值的 10％；   （4）本基金持有的通盘资产赈济证券，其市值不得向上基金资产净值的 20％；   （5）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产赈济证券的比例，不得向上 该资产赈济证券限制的 10％；   （6）本基金管束东谈主管束的通盘基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产赈济 证券，不得向上其各样资产赈济证券揣摸限制的 10％；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产赈济证券。 基金持有资产赈济证券时代，如果其信用等级下落、不再恰当投资标准，应在评 级陈说发布之日起 3 个月内给予通盘卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不向上本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不向上拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金参与股指期货、国债期货交游，应当驯服下列要求： 净值的 10%；在职何交游日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得向上基金 资产净值的 15%； 券市值之和，不得向上基金资产净值的 100%。其中，有价证券指方向 ETF、股票、 债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产赈济证券、买入返售金融资产 （不含质押式回购）等； 股票总市值的 20%；在职何交游日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得向上 基金持有的债券总市值的 30%； 过上一交游日基金资产净值的 20%；在职何交游日内交游（不包括平仓）的国债 期货合约的成交金额不得向上上一交游日基金资产净值的 30%； 算）应当恰当基金合同对于股票投资比例的联系约定；本基金所持有的债券（不 含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖放洋债期货合约价值，揣摸（轧 差贪图）应当恰当基金合同对于债券投资比例的联系约定；   （10）本基金参与转融通证券出借业务，应当驯服下列要求： 上的出借证券应纳入流动性受限资产； 均贪图； 素致使基金投资不恰当以上轨则的，基金管束东谈主不得新增出借业务；   （11）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得向上基金资产净值 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金限制变动等基金管束东谈主之外 的因素致使基金不恰当该比例限制的，基金管束东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资；   （12）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交游对 手开展逆回购交游的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；   （13）本基金资产总值不向上基金资产净值的 140%；   （14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交游的股票扩充，与境 内上市交游的股票合并贪图；   （15）法律法例及中国证监会轨则的和《基金合同》约定的其他投资限制。   因证券/期货市集波动、基金限制变动等基金管束东谈主之外的因素致使基金投 资比例不恰当上述第（1）项轨则投资比例的，基金管束东谈主应当在 20 个交游日内 进行颐养。除上述第（1）、（2）、（7）、（10）、（11）、（12）情形之外，因证券/ 期货市集波动、证券刊行东谈主合并、基金限制变动、标的指数成份股颐养、标的指 数成份股流动性限制、方向 ETF 暂停申购、赎回、暂停上市或二级市集交游停牌 等基金管束东谈主之外的因素致使基金投资比例不恰当上述轨则投资比例的，基金管 理东谈主应当在 10 个交游日内进行颐养，但中国证监会轨则的独特情形除外。   （1）承销证券；   （2）违背轨则向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷责任的投资；   （4）买卖除方向 ETF 除外的其他基金份额，可是法律法例或中国证监会另 有轨则的除外；   （5）向其基金管束东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交游、驾驭证券交游价钱偏执他不正直的证券交游步履；   （7）法律、行政法例和中国证监会轨则绝交的其他步履。 际适度东谈主或者与其有要害锋利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他要害关联交游的，应当恰当基金的投资方向和投资策略，遵循基金 份额持有东谈主利益优先原则，堤防利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制， 按照市集刚正合理价钱扩充。关连交游必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法 律法例给予线路。要害关联交游应提交基金管束东谈主董事会审议，并经过三分之二 以上的孤立董事通过。基金管束东谈主董事会应至少每半年对关联交游事项进行审查。 本基金投资方向 ETF 的情况，不属于前述要害关联交游。   如法律、行政法例或监管部门取消上述绝交性轨则，基金管束东谈主在履行妥贴 标准后可不受上述轨则的限制。 合基金合同的联系约定。在上述时代内，本基金的投资领域、投资策略应当恰当 基金合同的约定。   基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自本基金合同告成之日起脱手。 比例限制进行变更的，本基金可相应颐养绝交步履和投资比例限制轨则，不需经 基金份额持有东谈主大会审议。《基金法》偏执他联系法律法例或监管部门取消上述 限制的，履行妥贴标准后，基金不受上述限制。   （二）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 管束东谈主选择入款银行进行监督。基金投资银行按时入款的，基金管束东谈主应根据法 律法例的轨则及《基金合同》的约定，确定恰当条件的总计入款银行的名单，并 实时提供给基金托管东谈主，基金托管东谈主应据以对基金投资银行入款的交游敌手是否 恰当联系轨则进行监督。对于不恰当轨则的银行入款，基金托管东谈主不错断绝扩充， 并文书基金管束东谈主。   本基金投资银行入款应恰当如下轨则： 但投资于有入款期限，根据条约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制；投 资于具有基金托管东谈主资历的合并生意银行的银行入款、同行存单占基金资产净值 的比例揣摸不得向上 20%；投资于不具有基金托管东谈主资历的合并生意银行的银行 入款、同行存单占基金资产净值的比例揣摸不得向上 5%。   联系法律法例或监管部门制定或修改新的按时入款投资政策，基金管束东谈主履 行妥贴标准后，可相应颐养投资组合限制的轨则。 务过程、岗亭职责、风险适度措施和监察稽核轨制，切实堤防联系风险。基金托 管东谈主负责对本基金银行按时入款业务的监督与核查，审查、复核关连条约、账户 贵寓、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。   （1）基金管束东谈主负责适度信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付才能等触及到入款银行选择方面的风险。因选择入款银行不 当酿成基金财产损失的，不由基金托管东谈主承担责任。如基金管束东谈主对选择入款银 行存在过错的，基金管束东谈主承担相应责任。   （2）基金管束东谈主负责适度流动性风险，并承担因适度不力而酿成的损失。 流动性风险主要包括基金管束东谈主要求通盘提前支取、部分提前支取或到期支取而 入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不成得志基金正常结算业务的 风险、因通盘提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及到基金 流动性方面的风险。   （3）基金管束东谈主须加强里面风险适度轨制的熏陶。如因基金管束东谈主职工职 务步履导致基金财产受到损失的，需由基金管束东谈主承担由此酿成的损失。   （4）基金管束东谈主与基金托管东谈主在开展基金入款业务时，应严格驯服《基金 法》、   《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户管束、利率管束、支付结 算等的各项轨则。   （三）基金投资银行入款条约的订立、账户开设与管束、投资指示与资金划 付、账目查对、到期兑付、提前支取   （1）基金管束东谈主应与恰当股历的入款银行总行或其授权分行订立《基金存 款业务总体互助条约》（以下简称《总体互助条约》），确定《入款条约书》的格 式范本。《总体互助条约》和《入款条约书》的方法范本由基金托管东谈主与基金管 理东谈主共同约定。   （2）基金托管东谈主依据关连法例对《总体互助条约》和《入款条约书》的内 容进行复核，审查入款银行资历等。   （3）基金管束东谈主应在《入款条约书》中明确入款证实书或其他灵验入款凭 证的办理神情、邮寄地址、酌量东谈主和酌量电话，以及入款证实书或其他灵验凭证 在邮寄过程中遗失后，入款余额的说明及兑付办法等。   （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他灵验入款凭证的，基金托管东谈主可向入款分支机 构的上司行发出入款余额询证函，入款分支机构偏执上司行应予配合。   （5）基金管束东谈主应在《入款条约书》中轨则，基金存放到期或提前兑付的 资金应通盘划转到指定的基金托管账户，并在《入款条约书》写明账户称呼和账 号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切责任。   （6）基金管束东谈主应在《入款条约书》中轨则，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，管束东谈主应实时书面文书入款行，书面文书应加盖基金托 管东谈主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金管束东谈主、基金托管东谈主出具 庄重书面说明书。变更文书的送达神情同开户手续。在存期内，入款分支机构和 基金托管东谈主的指定酌量东谈主变更，应实时加盖公章书面文书对方。   （7）基金管束东谈主应在《入款条约书》中轨则，因按时入款产生的存单不得 被质押或以任何神情被典质，不得用于转让和背书。   （1）基金投资于银行入款时，基金管束东谈主应当依据基金管束东谈主与入款银行 订立的《总体互助条约》、            《入款条约书》等，以基金的口头在入款银行总行或授 权分行指定的分支机构开立银行账户。   （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东谈主督察和使用。   （1）入款证实书等入款凭证传递   入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金管 理东谈主应在《入款条约书》中轨则，入款银行分支机构应为基金开具入款证实书或 其他灵验入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款说明或到期支款 的灵验凭证，且对应每笔入款仅能开具独一入款凭证。资金到账当日，由入款银 行分支机构指定的管帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话说明 收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东谈主指定酌量东谈主；若 入款银行分支机构代为督察入款凭证的，由入款银行分支机构指定管帐主管传真 一份入款凭证复印件并与基金托管东谈主电话说明收妥。   （2）入款凭证的遗失补办   入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金管束东谈主向入款银行建议补办肯求，基 金管束东谈主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的神情快递或上门 托福至托管东谈主，原入款凭证自动作废。   （3）账目查对   每个作事日，基金管束东谈主应与基金托管东谈主查对各项银行入款投资余额及应计 利息。   基金管束东谈主应在《入款条约书》中轨则，对于存期向上 3 个月的按时入款， 基金托管东谈主于每季度向入款银行发起查扣问复，入款银行应按照东谈主行查扣问复的 联系时限要求实时回复。基金管束东谈主有责任督促入款银行实时回复查扣问复。因 入款银行未实时回复酿成的资金被挪用、盗取的责任由入款银行承担。   入款银行应配合基金托管东谈主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银行 公章寄送至基金托管东谈主指定酌量东谈主。   （4）到期兑付   基金管束东谈主提前文书基金托管东谈主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的管帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东谈主电话 接洽。入款到期前基金管束东谈主与入款银行说明入款凭证收到并于到期日兑付入款 本息事宜。   基金托管东谈主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文书基金 管束东谈主与入款银行接洽入款到账时辰及利息补付事宜。基金管束东谈主应将接洽结果 奉告基金托管东谈主，基金托管东谈主收妥入款本息确当日文书基金管束东谈主。   基金管束东谈主应在《入款条约书》中轨则，入款凭证在邮寄过程中遗失的，存 款银行应立即文书基金托管东谈主，基金托管东谈主在原入款凭证复印件上加盖公章并出 具关连诠释文献后，与入款银行指定管帐主管电话说明后，入款银行应在到期日 将入款本息划至指定的基金资金账户。如果入款到期日为法定节沐日，入款银行 顺延至到期后第一个作事日支付，入款银行需按原条约约定利率和履行宽限天数 支付宽限利息。   如果在入款期限内，由于基金限制发生缩减的原因或者出于流动性管束的需 要等原因， 基金管束东谈主不错提前支取通盘或部分资金。   提前支取的具体事项按照基金管束东谈主与入款银行订立的《入款条约书》扩充。   基金托管东谈主发现基金管束东谈主在进行入款投资时有违背联系法律法例的轨则 及《基金合同》的约定的步履，应实时以书面体式文书基金管束东谈主在 10 个作事 日内纠正。基金管束东谈主对基金托管东谈主文书的违纪事项未能在 10 个作事日内纠正 的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。基金托管东谈主发现基金管束东谈主有要害违纪步履， 应立即陈说中国证监会，同期文书基金管束东谈主在 10 个作事日内纠正或断绝结算， 若因基金管束东谈主拒不扩充酿成基金财产损失的，关连损失由基金管束东谈主承担，基 金托管东谈主不承担任何责任。   （四）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 管束东谈主参与银行间债券市集进行监督。基金管束东谈主应在基金投资运作之前向基金 托管东谈主提供恰当法律法例及行业标准的、经隆重选择的、本基金适用的银行间债 券市集交游敌手名单并约定各交游敌手所适用的交游结算神情。基金管束东谈主有责 任确保实时将更新后的交游敌手名单发送给基金托管东谈主，不然由此酿成的损失应 由基金管束东谈主承担。如基金管束东谈主在基金投资运作之前未向基金托管东谈主提供银行 间债券市集交游敌手名单的，视为基金管束东谈主招供全市集交游敌手。基金管束东谈主 应严格按照交游敌手名单的领域在银行间债券市集选择交游敌手。基金托管东谈主监 督基金管束东谈主是否按事前提供的银行间债券市集交游敌手名单进行交游。在基金 存续时代基金管束东谈主不错颐养交游敌手名单，但应将颐养结果至少提前一个作事 日书面文书基金托管东谈主。新名单确定时已与本次剔除的交游敌手所进行但尚未结 算的交游，仍应按照条约进行结算，但不得再发生新的交游。如基金管束东谈主根据 市集需要临时颐养银行间债券交游敌手名单及结算神情的，应向基金托管东谈主说明 原理，并在与交游敌手发生交游前 3 个交游日内与基金托管东谈主协商惩办。   基金管束东谈主负责对交游敌手的资信适度，按银行间债券市集的交游国法进行 交游，并负责惩办因交游敌手不履行合同而酿成的纠纷及损失。若未践约的交游 敌手在基金管束东谈主确定的时辰内仍未承担违约责任偏执他关连法律责任的，基金 管束东谈主不错对相应损失先行给予承担，然后再向关连交游敌手追偿。基金托管东谈主 则根据银行间债券市集成交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东谈主过后发现 基金管束东谈主莫得按照事前约定的交游敌手进行交游时，基金托管东谈主应实时提醒基 金管束东谈主，基金托管东谈主不承担由此酿成的任何损成仇责任。   （五）本基金投资流通受限证券，应驯服《对于基金投资非公斥地行股票等 流通受限证券联系问题的文书》等联系监管轨则。 票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时明确一按时限锁按时的可交游证券， 不包括由于发布要害音问或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回 购交游中的质押券等流通受限证券。   本基金不错投资经中国证监会批准的非公斥地行证券，且限于由中国证券登 记结算有限责任公司、中央国债登记结算有限责任公司或银行间市集计帐所股份 有限公司负责登记和存管的，并可在证券交游所或寰宇银行间债券市集交游的证 券。   本基金不得投资未经中国证监会批准的非公斥地行证券。   本基金不得投资有锁按时但锁按时不解确的证券。 管束东谈主董事会批准的联系基金投资流通受限证券的投资决策过程、风险适度轨制。 基金投资非公斥地行股票，基金管束东谈主还应提供基金管束东谈主董事会批准的流动性 风险处置预案。上述贵寓应包括但不限于基金投资流通受限证券的投资额度和投 资比例适度情况。   基金管束东谈主应至少于初次扩充投资指示之前两个作事日将上述贵寓书面发 至基金托管东谈主，保证基金托管东谈主有饱和的时辰进行审核。基金托管东谈主应在收到上 述贵寓后两个作事日内，以书面或其他两边招供的神情说明收到上述贵寓。   基金管束东谈主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对关连风险 选择积极灵验的措施，在合理的时辰内灵验惩办基金运作的流动性问题。如因基 金大皆赎回或市集发生剧烈变动等原因而导致基金现款盘活蜿蜒时，基金管束东谈主 应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承担总计损失。对本基金因投资流 通受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何责任。 要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、发 行证券数目、刊行价钱、锁按时，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划付的 认购款、资金划付时辰等。基金管束东谈主应保证上述信息的真正、竣工，并应至少 于拟扩充投资指示前两个作事日将上述信息书面发至基金托管东谈主，保证基金托管 东谈主有饱和的时辰进行审核。   由于基金管束东谈主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使托管东谈主无法 审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东谈主免于承担责任。 资流通受限证券的步履。如发现基金管束东谈主违背了《基金合同》、                             《托管条约》以 偏执他关连法律法例的联系轨则，应实时文书基金管束东谈主，并禀报中国证监会， 同期选择合理措施保护基金投资东谈主的利益。基金托管东谈主有权对基金管束东谈主的非法、 违纪以及违背《基金合同》、             《托管条约》的投资指示不予扩充，独立即文书基金 管束东谈主纠正，基金管束东谈主不予纠正或已代表基金签署合同不得不扩充时，基金托 管东谈主应向中国证监会陈说。 轨则媒介线路所投资非公斥地行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总 成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁按时等信息。   （六）基金管束东谈主应当对投资中期单子业务进行酌量，精采评估中期单子投 资业务的风险，本着审慎、勤劳尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应恰当 法律法例及监管机构的关连轨则。   （七）基金参与转融通证券出借业务，基金管束东谈主应当驯服审慎筹画原则， 配备时代系统和专科东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险管束轨制，完善业务 过程，灵验堤防和适度风险。基金托管东谈主将对基金参与出借业务进行监督和复核。   （八）基金托管东谈主根据联系法律法例的轨则及《基金合同》的约定，对基金 资产净值贪图、基金份额净值贪图、基金参考份额净值（如有）、基金用度开支 及收入确定、基金收益分拨、关连信息线路、基金宣传推介材料中登载基金事迹 推崇数据等进行监督和核查。   （九）基金托管东谈主发现基金管束东谈主的上述事项及投资指示或履行投资运作违 反法律法例、《基金合同》和本托管条约的轨则，应实时以电话、邮件或书面提 示等神情文书基金管束东谈主限期纠正。基金管束东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的 监督和核查。基金管束东谈主收到文书后应实时查对并回复基金托管东谈主，对于收到的 书面文书，基金管束东谈主应以书面体式给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑 义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限。在上述规按时限内，基金托管东谈主 有权随时对文书县项进行复查，督促基金管束东谈主改正。基金管束东谈主对基金托管东谈主 文书的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应陈说中国证监会。   （十）基金管束东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、                              《基金合同》 和本托管条约对基金业务扩充核查。包括但不限于：对基金托管东谈主发出的教唆， 基金管束东谈主应在轨则时辰内恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证； 对基金托管东谈主按照法律法例、基金合同和本托管条约的要求需向中国证监会报送 基金监督陈说的事项，基金管束东谈主应积极配合提供关连数据贵寓和轨制等。   （十一）若基金托管东谈主发现基金管束东谈主依据交游标准一经告成的指示违背法 律、行政法例和其他联系轨则，或者违背基金合同约定的，应当立即文书基金管 理东谈主实时纠正，由此酿成的损失由基金管束东谈主承担，托管东谈主在履行其文书义务后， 给予免责。   （十二）基金托管东谈主发现基金管束东谈主有要害违纪步履，应实时陈说中国证监 会，同期文书基金管束东谈主限期纠正。   三、基金管束东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金管束东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需 账户、复核基金管束东谈主贪图的基金资产净值和基金份额净值、基金参考份额净值 （如有）、根据基金管束东谈主指示办理计帐交收、关连信息线路和监督基金投资运 作等步履。   （二）基金管束东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账管束、未扩充或无故蔓延扩充基金管束东谈主资金划拨指示、泄漏基金投资信息等 违背《基金法》、基金合同、托管条约偏执他联系轨则时，应实时以书面体式通 知基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到书面文书后应鄙人一作事日前实时查对 并以书面体式给基金管束东谈主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并保证在轨则 期限内实时改正。在上述规按时限内，基金管束东谈主有权随时对文书县项进行复查， 督促基金托管东谈主改正。   （三）基金托管东谈主有义务配合和协助基金管束东谈主依照法律法例、基金合同和 本托管条约对基金业务扩充核查，包括但不限于：对基金管束东谈主发出的书面教唆， 基金托管东谈主应在轨则时辰内恢复并改正，或就基金管束东谈主的疑义进行解释或举证； 基金托管东谈主应积极配合提供关连贵寓以供基金管束东谈主核查托管财产的竣工性和 真正性。   （四）基金管束东谈主发现基金托管东谈主有要害违纪步履，应实时陈说中国证监会， 同期文书基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈说中国证监会。   四、基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 财产。 账户等投资所需账户，基金管束东谈主和基金托管东谈主按照轨则开立期货资金账户。基 金管束东谈主、基金托管东谈主、证券经纪商应订立三方存管条约。证券经纪商根据关连 法律法例、范例性文献为本基金开立关连证券资金账户。 与孤立。 金财产。未经基金管束东谈主的正直指示，不得自走运用、刑事责任、分拨基金的任何资 产。不属于基金托管东谈主履行灵验适度下的资产及什物证券等在基金托管东谈主督察期 间的损坏、灭失，基金托管东谈主不承担由此产生的责任。 定到账日历并文书基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的，基金 托管东谈主应实时文书基金管束东谈主选择措施进行催收，基金管束东谈主应负责向联系当事 东谈主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由期货公司或证券公司负责计帐交收的基金资产（包括但 不限于证券交游资金账户内的资金、证券类基金资产、期货保证金账户内的资金、 期货合约等）偏执收益，由于该等机构或该机构会员单元等本条约当事东谈主外第三 方的诓骗、浮滑、过错或收歇等原因给基金资产酿成的损失等不承担责任。 金财产。   （二）基金召募时代及召募资金的验资 开立并管束。 基金份额持有东谈主东谈主数恰当《基金法》、                 《运作办法》等联系轨则后，基金管束东谈主应 将属于基金财产的通盘资金划入基金托管东谈主为基金开立的基金资金账户，同期在 轨则时辰内，基金管束东谈主应聘用恰当《中华东谈主民共和国证券法》轨则的管帐师事 务所进行验资，出具验资陈说。出具的验资陈说由参加验资的 2 名或 2 名以上中 国注册管帐师署名方为灵验。 定办理退款等事宜。   （三）基金资金账户的开立和管束 “托管账户”），督察基金的银行入款，并根据基金管束东谈主的指示办理资金收付。 托管账户称呼应为“泰康中证红利低波动交游型灵通式指数证券投资基金聚合 基金”，预留印鉴为基金托管东谈主图章。 东谈主和基金管束东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金 的任何账户进行本基金业务除外的步履。 关轨则。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管束 基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金管束东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务除外的步履。 管束和运用由基金管束东谈主负责。 财产证券交游结算资金的存管、记录交游结算资金的变动明细以及场内证券交游 计帐，并与基金托管东谈主开立的托管账户建立第三方存管关系。   基金托管东谈主和基金管束东谈主不得出借或转让证券账户、证券交游资金账户，亦 不得使用证券账户或证券交游资金账户进行本基金业务除外的步履。本基金通过 证券经纪机构进行的交游由证券经纪机构当作结算参与东谈主代理本基金进行结算。 户；不为证券交游资金账户另行开立银行托管账户除外的其他银行账户。 他投资品种的投资业务，触及关连账户的开立、使用的，按联系轨则开立、使用 并管束；若无关连轨则，则基金托管东谈主比照上述对于账户开立、使用的轨则扩充。   （五）债券托管账户的开设和管束   基金合同告成后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司和银行间市集计帐所股份有限公司的联系轨则，以基金的口头在银行间市 场登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和管束 等，基金托管东谈主按照轨则开立期货结算账户等投资所需账户。完成上述账户开立 后，基金管束东谈主应以书面体式将期货公司提供的期货保证金账户的脱手资金密码 和市集监控中心的登录用户名及密码奉告基金托管东谈主。资金密码和市集监控中心 登录密码重置由基金管束东谈主进行，重置后务必实时文书托管东谈主。   基金托管东谈主和基金管束东谈主应当在开户过程中彼此配合，并提供所需贵寓。基 金管束东谈主保证所提供的账户开户材料的真正性和灵验性，且在关连贵寓变更后及 时将变更的贵寓提供给基金托管东谈主。 由基金管束东谈主协助基金托管东谈主按照联系法律法例和本条约的约定协商后开立。新 账户按联系轨则使用并管束。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的督察   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东谈主存放于基金 托管东谈主的督察库，或存入中央国债登记结算有限责任公司、银行间市集计帐所股 份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司或单子营业中心的代督察库，什物 督察凭证由基金托管东谈控制有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管东谈主 根据基金管束东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由上述存放机构及基金托管东谈主除外机 构履行灵验适度的有价凭证不承担督察责任。   （八）与基金财产联系的要害合同的督察   由基金管束东谈主代表基金签署的、与基金财产联系的要害合同的原件区别由基 金管束东谈主、基金托管东谈主督察。除本条约另有轨则外，基金管束东谈主代表基金签署的 与基金财产联系的要害合同应保证基金管束东谈主和基金托管东谈主至少各持有一份正 本的原件。基金管束东谈主应在要害合同签署后实时将要害合同传真给基金托管东谈主， 并在三十个作事日内将蓝本送达基金托管东谈主处。因基金管束东谈主发送的合同传真件 与过后送达的合同原件不一致所酿成的后果，由基金管束东谈主负责。要害合同的保 管期限为基金合同远离后不少于 20 年。   对于无法取得二份以上的蓝本的，基金管束东谈主应向基金托管东谈主提供加盖公章 的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得蜕变。基金管束东谈主向基金托管 东谈主提供的合同传真件与基金管束东谈主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值的贪图及复核标准   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是指估值日基金资产净值除以估值日基金份额总额，基金份额 净值的贪图，精准到 0.0001 元，少许点后第五位四舍五入，由此酿成的舛误归 入基金资产。国度另有轨则的，从其轨则。   基金管束东谈主每个作事日贪图基金资产净值、基金份额净值、基金份额参考净 值（如有），经基金托管东谈主复核，按轨则公告。   基金管束东谈主每作事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额净 值、基金份额参考净值（如有）发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金管束东谈主对外公布。 东谈主承担。本基金的基金管帐责任方由基金管束东谈主担任，因此，就与本基金联系的 管帐问题，如经关连各方在对等基础上充分策动后，仍无法达成一问候见的，按 照基金管束东谈主对基金净值信息的贪图结果对外给予公布。   六、基金份额持有东谈主名册的督察   基金份额持有东谈主名册至少应包括基金份额持有东谈主的称呼、证件号码和持有的 基金份额。基金份额持有东谈主名册由基金登记机构根据基金管束东谈主的指示编制和保 管，基金管束东谈主和基金托管东谈主应区别督察基金份额持有东谈主名册，保存期不低于法 律法例轨则的最低期限。如不成妥善督察，则按关连法律法例承担责任。   在基金托管东谈主要求或编制中期陈说和年度陈说前，基金管束东谈主应将联系贵寓 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的真正性、准确性和竣工 性。基金管束东谈主和托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业务 除外的其他用途，并应驯服诡秘义务。   七、托管条约的变更与远离   （一）托管条约的变更标准   本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其 内容不得与基金合同的轨则有任何突破。基金托管条约的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管条约远离的情形 务，而在 6 个月内无其他妥贴的托管机构邻接其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他妥贴的基金管束公司邻接其原有权利义务；   （三）基金财产的计帐   基金管束东谈主与基金托管东谈主按照《基金合同》的约定处理基金财产的计帐。      八、争议惩办神情   各方当事东谈主同意，因本条约而产生的或与本条约联系的一切争议，如经友好 协商未能惩办的，任何一方均有权将争议提交中国外洋经济贸易仲裁委员会，按 照该会届时灵验的仲裁国法按闲居标准进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决 是终端的，对各方当事东谈主均有约束力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁用度、讼师 用度由败诉方承担。   争议处理时代，两边当事东谈主应遵守基金管束东谈主和基金托管东谈主职责，各自接续 赤诚、勤劳、尽责地履行基金合同和本托管条约轨则的义务，重视基金份额持有 东谈主的正当权益。   本条约受中华东谈主民共和国法律（为本条约之宗旨，不含港澳台立法）统帅。            二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金管束东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务，并将根据基金份额持 有东谈主的需要和市集的变化，增多或变更服务款式。主要服务内容如下：   （一）账单服务 可通过拨打客户服务电话 4001895522（免远程话费）、010-52160966，或通过基 金管束东谈主在线客服订制账单服务。 或因邮局送达差错、通讯故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准确送达，请 实时到原基金销售网点或致电基金管束东谈主客服中心办理关连信息变更。如需补发 对账单，敬请拨打客服热线电话。   （二）手机短敬佩务   基金管束东谈主向订制短信的基金份额持有东谈主提供短敬佩务，包括：基金份额净 值、交游说明、对账单等内容。基金份额持有东谈主可通过拨打客户服务电话 敬佩务。   （三）在线服务   通过基金管束东谈主网站（www.tkfunds.com.cn），基金份额持有东谈主还可赢得如下 服务：   基金份额持有东谈主均可通过基金管束东谈主网站收尾基金交游查询、账户信息查询 和基金信息查询。   投资者不错利用基金管束东谈主网站获取基金和基金管束东谈主的各样信息，包括基 金的法律文献、事迹陈说及基金管束东谈主最新动态等贵寓。   （四）电子化交游服务   基金份额持有东谈主不错通过基金管束东谈主电子自助交游系统（7*24 小时服务） 办理基金交游业务，包括：基金认购、申购、赎回、按时定额投资、颐养、撤单、 分成神情变更及查询等业务。电子化交游神情包含：    个东谈主投资者不错使用多家银行的银行卡通过网上交游系统自助办理基金交 易业务。网址：https://newtrade.tkfunds.com.cn/。    操作约略、应用活泼，投资者可随处随时通过手机客户端办理业务。下载方 式：投资者不错通过基金管束东谈主官网下载，也不错通过 App Store、手机应用市 场等搜索下载。    个东谈主投资者通过基金管束东谈主微信公众号绑定基金账号后，不错使用多家银行 的银行卡自助办理基金交游业务。微信号：tkfunds。    （五）照管服务    投资者或基金份额持有东谈主如果想了解申购与赎回的交游情况、基金账户余额、 基金居品与服务等信息，可拨打基金管束东谈主寰宇长入客服电话：4001895522（免 远程话费）、010-52160966，传真：010-89620100。    投资者或基金份额持有东谈主可在基金管束东谈主网站点击“在线客服”，根据教唆 操作输入要咨接洽题的枢纽词，便可自助进行关连问题的搜索及解答；或可点击 “转东谈主工客服”赢得服务订制/取消、账户查询等专项东谈主工服务。    在线客服东谈主工服务时辰为周一到周五 9:00-18:00，法定节沐日除外。    网址：www.tkfunds.com.cn    电子信箱：service@tkfunds.cn    （六）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法剖判的内容，请通过上述联 系神情酌量基金管束东谈主。请确保投资前，您/贵机构一经全面剖判了本招募说明 书。           二十二、其他应线路事项  本基金的其他应线路事项将严格按照《基金法》、                       《运作办法》、                             《销售办法》、 《信息线路办法》等关连法律法例轨则的内容与方法进行线路，并给予公告。        二十三、招募说明书的存放及查阅神情   招募说明书区别置备于基金管束东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投 资者可在办公时辰查阅、复制；投资者在支付工本费后，可在合理时辰内取得上 述文献复制件或复印件。对投资者按此种神情所赢得的文献偏执复印件，基金管 理东谈主保证文本的内容与所公告的内容完全一致。   投资者还不错径直登录基金管束东谈主的网站（www.tkfunds.com.cn）查阅和下 载招募说明书。                二十四、备查文献   （一）本基金备查文献包括下列文献： 同》  。 议》。   （二）备查文献的存放地点和投资者查阅神情 金托管东谈主业务资历批件、营业派司存放于基金托管东谈主处；其余备查文献存放在基 金管束东谈主处。 买复印件。                              泰康基金管束有限公司

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